Szkolenie urzędnika ds. kredytów zazwyczaj składa się z co najmniej części zajęć na poziomie uczelni, uzyskania licencji oraz czasu szkolenia w określonej instytucji finansowej. W niektórych przypadkach można zostać urzędnikiem ds. pożyczek bez dyplomu ukończenia college’u, ale pójście na studia daje najlepszą szansę na znalezienie pracy. Ponadto, chociaż może to nie być wymagane, dobrym pomysłem może być zdobycie doświadczenia w pracy w instytucji finansowej, nawet jeśli nie jest to bezpośrednio związane z pracą pożyczkową. Co więcej, urzędnik ds. pożyczek będzie prawdopodobnie potrzebował jakiejś formy szkolenia ustawicznego, aby utrzymać licencję, jeśli ma to zastosowanie.
Po ukończeniu szkoły średniej pierwszym krokiem do szkolenia oficera kredytowego jest uzyskanie stopnia naukowego w dziedzinie związanej z bankowością, takiej jak ekonomia, finanse, biznes lub pokrewna dziedzina. Osoby, które podczas studiów chcą dodatkowo przeszkolić specjalistę ds. kredytów, powinny spróbować skorzystać z praktyk w dziale finansowym banku lub kasy. Może to zapewnić cenne doświadczenie i dać uczniom kontakty, które mogą pomóc później w procesie poszukiwania pracy.
Po ukończeniu studiów następnym krokiem w szkoleniu urzędnika ds. kredytów jest uzyskanie licencji, jeśli dana osoba chce pracować w kredytach hipotecznych. Aby uzyskać licencję, oficer pożyczkowy musi odbyć co najmniej 20 godzin zajęć i zdać egzamin pisemny. Licencja może nie być wymogiem we wszystkich jurysdykcjach, ale zmiany w prawie federalnym w Stanach Zjednoczonych sprawiają, że jest to wymóg dla osób pracujących w USA. Nawet dla osoby, która pomyślnie ukończy program szkolenia oficerów pożyczkowych, zdając pisemny egzamin, nie może zostać przyznana, jeśli dana osoba została skazana za przestępstwo.
Po uzyskaniu licencji lub znalezieniu pracy przez urzędnika ds. pożyczek, następnym krokiem w szkoleniu urzędnika ds. pożyczek jest zapoznanie się ze sposobem działania danego pracodawcy. Z pewnością niektóre wymogi dotyczące sprawozdawczości rządowej będą takie same bez względu na to, dokąd dana osoba się udaje, ale zawsze istnieją pewne różnice. Na przykład wiedza, komu należy się zgłosić i czego oczekują, będzie się różnić w zależności od pracodawcy. Szkolenie wewnętrzne może trwać tylko kilka tygodni lub może trwać kilka miesięcy, w zależności od polityki firmy.
Po tym wewnętrznym szkoleniu, gdy osoba posiadająca licencję może swobodnie pracować jako urzędnik ds. kredytów, nadal musi przejść szkolenie, aby zachować licencję. Ten element kształcenia ustawicznego może różnić się w zależności od jurysdykcji i od urzędnika ds. kredytów zależy zapoznanie się z zasadami i przepisami obowiązującymi na jego obszarze. Ci, którzy chcą pracować w wielu stanach lub jurysdykcjach, powinni upewnić się, że spełniają wymagania we wszystkich obszarach. Jest również możliwe, aby specjalista ds. pożyczek otrzymał certyfikaty od grup w branży w celu uzyskania dodatkowej wiarygodności.