Există câteva abilități și discipline distincte pe care un vânzător cu venituri fixe ar trebui să vizeze să le dezvolte pentru a îmbunătăți șansele de succes. Acestea includ abilități interpersonale și de comunicare, psihologie de bază și trăsături personale, cum ar fi pasiunea și persistența. Pe lângă dezvoltarea acestor abilități, profesionistul în vânzări cu venit fix ar trebui să aibă o cunoaștere aprofundată a numeroaselor tipuri de instrumente cu venit fix. Astfel de instrumente includ obligațiuni și titluri garantate cu active, dar i se poate cere să se specializeze doar într-un anumit domeniu, cum ar fi obligațiunile corporative.
De obicei, lucruri precum psihologia, comunicarea și arta persuasiunii merg mână în mână într-un loc de muncă de vânzări cu venit fix. Cunoașterea psihologiei de bază ar putea permite vânzătorului să-și înțeleagă clienții existenți și potențialii. Înțelegându-le atitudinea, în special față de investiție, vânzătorul îi poate aborda în cel mai bun mod folosind cantitatea potrivită de persuasiune. Scopul acestui lucru este de a-i oferi o șansă mai mare de a-și menține clienții vechi și de a câștiga alții noi.
Abilitățile interpersonale și de comunicare sunt indispensabile într-un rol de vânzări cu venit fix, deoarece acest tip de job necesită multe interacțiuni de la persoană la persoană. Uneori, profesionistul în vânzări cu venit fix ar putea fi obligat să apeleze la rece clienți potențiali calificați. Apelarea la rece implică apelarea clienților potențiali care îndeplinesc un anumit criteriu, dar care ar putea fi sau nu interesați de produsele vândute. Din acest motiv, această abordare are ca rezultat multe respingeri și, astfel, vânzătorul ar trebui să poată accepta respingeri fără a fi deranjat și, în general, el sau ea nu ar trebui să ia lucrurile personal.
Mai mult, vânzătorul ar trebui să poată explica tot felul de instrumente cu venit fix într-o manieră fluentă și coerentă tuturor tipurilor de investitori de la cei care nu știu nimic despre ele până la cei care știu destul de multe despre ele. De exemplu, profesionistul în vânzări cu venit fix ar trebui să aibă capacitatea de a explica produsele în termeni profani persoanelor care nu au absolut nicio cunoștință despre titlurile cu venit fix. Exemple de astfel de persoane sunt pensionarii sau cei care tocmai au moștenit o avere, dar nu au trecut în afaceri.
În funcție de operațiunile firmei, agentului de vânzări cu venit fix i se poate atribui sarcina de a vinde produse cu venit fix unei game largi de potențiali clienți. Acești clienți includ persoane private bogate; instituții mari, cum ar fi fondurile de pensii; și companiile de asigurări. În fiecare caz, vânzătorul cu venit fix va trebui să-l convingă pe decident să achiziționeze instrumentele de venit pe care trebuie să le vândă. Aici abilitățile vânzătorului vor intra în joc și vor ajuta la realizarea vânzării.
Abilitățile profesioniștilor în vânzări cu venituri fixe îl vor ajuta să achiziționeze noi clienți sau să deschidă conturi noi pentru cei vechi. Cu cât agentul de vânzări este mai calificat, cu atât va fi probabil mai productiv, ceea ce se poate traduce în mai multe vânzări, mai mulți clienți și mai multe comisioane pentru firmă și pentru el însuși. Mai mult, lucruri precum educația perpetuă, experiența, pasiunea și perseverența îl vor ajuta pe vânzător să-și perfecționeze abilitățile. Persistența este o trăsătură cheie, deoarece de cele mai multe ori, atunci când cineva începe în această afacere, cantitatea de respingere cu care s-ar putea confrunta la început poate fi descurajatoare.