Pentru persoanele cărora le place să cerceteze informații detaliate și să investigheze misterele, o carieră în combaterea spălării banilor (AML) poate fi o alegere bună. Există locuri de muncă împotriva spălării banilor în bănci și instituții financiare. În plus, există firme de consultanță împotriva spălării banilor care angajează anchetatori cu experiență. Unele dintre titlurile de post pentru anchetatorii împotriva spălării banilor includ ofițer de conformitate AML, ofițer de investigații AML și manager de informații financiare AML.
În general, un specialist în combaterea spălării banilor este un contabil criminalist care are pregătire specială în tehnicile și reglementările împotriva spălării banilor. Acest specialist urmărește fluxul de bani prin conturile instituției financiare, folosind informații furnizate de mai multe surse, inclusiv din surse guvernamentale. Una dintre sarcinile pe care le îndeplinește adesea un specialist este de a instrui alți personal pentru a urmări activități suspecte. Un specialist în combaterea spălării banilor utilizează toate sistemele băncilor, precum și surse externe, cum ar fi firmele de consultanță în combaterea spălării banilor.
Unele dintre joburile de combatere a spălării banilor sunt foarte specializate. Unul dintre aceste locuri de muncă de specialitate este dezvoltarea de software și sisteme de combatere a spălării banilor pentru a ajuta oamenii să-și îndeplinească sarcinile de combatere a spălării banilor. O persoană care caută o carieră în software-ul de combatere a spălării banilor are de obicei nevoie de experiență și pregătire atât în ceea ce privește dezvoltarea de software, cât și reglementările și tehnicile de combatere a spălării banilor.
În corporațiile mai mari, o persoană poate fi directorul unui departament de combatere a spălării banilor. Frecvent, acest manager călătorește la diverse facilități și antrenează personalul la fața locului. Este obișnuit ca această persoană și alți specialiști în combaterea spălării banilor să fie bilingv, cum ar fi engleza și chineza mandarină, deoarece activitatea bancară a devenit din ce în ce mai mult o activitate globală.
Persoanele care au o diplomă în drept și experiență în locuri de muncă împotriva spălării banilor își găsesc uneori locuri de muncă în sistemul judiciar. O persoană poate deveni un procuror specializat în legile și cazurile împotriva spălării banilor sau un avocat care încearcă să apere oamenii împotriva urmăririi penale. Consultanța este o altă carieră în sistemul juridic și, în general, o persoană nu are nevoie de o diplomă în drept pentru a fi consultant. Frecvent, un consultant are nevoie de câțiva ani de experiență în locuri de muncă de combatere a spălării banilor.
Firmele de consultanță în combaterea spălării banilor angajează specialiști în combaterea spălării banilor pentru a ajuta firmele să stabilească un plan sau un sistem de detectare a activității de spălare a banilor. De obicei, ei instruiesc personalul clienților lor și antrenează managerii pentru a monitoriza eficiența personalului. În mod normal, consultanții au mai multă experiență și diplome de studii superioare decât au majoritatea specialiștilor în combaterea spălării banilor. Firmele de consultanță angajează uneori profesioniști în combaterea spălării banilor specializați în evaluarea riscurilor pentru a calcula vulnerabilitatea unei firme.
Aproape fiecare țară are locuri de muncă împotriva spălării banilor, deși unele țări folosesc nume diferite. De exemplu, în Canada, termenul american de combatere a spălării banilor este denumit în mod normal program de combatere a finanțării terorismului. Fiecare regiune sau țară are propriile sale reglementări și cerințe pe care un specialist în combaterea spălării banilor trebuie să le cunoască. În Statele Unite, câteva dintre legile pe care trebuie să le cunoască persoanele care lucrează în domeniul combaterii spălării banilor includ Patriot Act, Bank Secrecy Act (BSA) și liniile directoare ale Trezoreriei SUA împotriva spălării banilor. Alte cerințe importante includ cunoașterea de lucru a cerințelor de raportare a activităților suspecte și tehnicile de investigare a cunoașterii clientului.