Formarea ofițerilor de împrumuturi constă de obicei în cel puțin câteva cursuri la nivel de colegiu, licență, plus timp de formare cu o anumită instituție financiară. În unele cazuri, este posibil să deveniți ofițer de împrumuturi fără a avea o diplomă de facultate, dar a merge la facultate oferă cele mai bune șanse de a găsi un loc de muncă. De asemenea, deși s-ar putea să nu fie necesar, ar putea fi o idee bună să obțineți ceva experiență de lucru într-o instituție financiară, chiar dacă nu are legătură directă cu munca de împrumut. În plus, ofițerul de credite va avea probabil nevoie de o formă de formare continuă pentru a menține licența, atunci când este cazul.
După liceu, primul pas către formarea ofițerilor de împrumut implică obținerea unei diplome într-un domeniu legat de banca, cum ar fi economie, finanțe, afaceri sau un domeniu conex. Cei care doresc o pregătire suplimentară pentru ofițeri de credite în timp ce urmăresc o diplomă ar trebui să încerce să profite de stagii în departamentul financiar al unei bănci sau al uniunii de credit. Acest lucru ar putea oferi o experiență valoroasă și să ofere studenților contacte care ar putea ajuta mai târziu în procesul de căutare a unui loc de muncă.
La absolvire, următorul pas în formarea ofițerilor de credite implică obținerea licenței, dacă persoana dorește să lucreze în credite ipotecare. Pentru a obține licența, un ofițer de împrumuturi trebuie să ia cel puțin 20 de ore de curs și să promoveze un examen scris. Este posibil ca licența să nu fie o cerință în toate jurisdicțiile, dar modificările legislației federale din Statele Unite o fac acum o cerință pentru cei care lucrează în SUA Chiar și pentru o persoană care finalizează cu succes un program de formare a ofițerilor de credite prin promovarea examenului scris, o licență. nu poate fi acordat dacă persoana are o condamnare pentru infracțiune.
Odată ce un ofițer de credite a fost autorizat sau și-a găsit un loc de muncă, următorul pas în formarea ofițerilor de credite este să se familiarizeze cu modul în care funcționează acel angajator. Cu siguranță, unele dintre cerințele guvernamentale de raportare vor fi aceleași, indiferent unde se îndreaptă persoana, dar există întotdeauna unele diferențe. Știind cui să raporteze și la ce se așteaptă, de exemplu, va fi diferit de la un angajator la altul. O perioadă de pregătire internă poate dura doar câteva săptămâni sau poate avea loc pe o perioadă de câteva luni, în funcție de politicile companiei.
După această pregătire internă, odată ce persoana autorizată este liberă să lucreze ca ofițer de împrumuturi, el sau ea trebuie să urmeze în continuare formare pentru a păstra licența. Această componentă de educație continuă poate varia în funcție de jurisdicție și este la latitudinea ofițerului de credite să se familiarizeze cu regulile și reglementările din domeniul său. Cei care doresc să lucreze în mai multe state sau jurisdicții ar trebui să se asigure că îndeplinesc cerințele în toate domeniile. De asemenea, este posibil ca ofițerul de credite să primească certificări de la grupuri din industrie pentru credibilitate suplimentară.