Calificarea Financial Planning Certificate (FPC) este o recunoaștere oferită de Chartered Insurance Institute din Regatul Unit. Persoanele care dețin această calificare au îndeplinit cerințele de curs și testare stabilite de organizație. Inițial, a permis oamenilor să lucreze ca consilieri financiari, dar modificările de reglementare au schimbat standardele, necesitând o diplomă de nivel superior pentru a lucra ca consilier financiar. Persoanele care lucrau deja cu o calificare FPC la momentul schimbării puteau continua să lucreze, dar noii intrați aveau nevoie de diploma mai avansată.
Oamenii pot urma o calificare FPC ca parte a unui curs de formare pentru a se pregăti pentru un certificat mai avansat. Cursurile de bază sunt aceleași și oferă oamenilor o pregătire în teme precum serviciile financiare și planificarea pensionării. De asemenea, este posibil să obțineți o calificare FPC pentru a lucra mai general în industria financiară, fără a consilia direct clienții. Cunoașterea acestui subiect poate ajuta profesioniștii din servicii financiare în timp ce dezvoltă produse și servicii, lucrează cu clienții și creează politici la instituțiile financiare.
Pentru a obține un certificat, candidații interesați trebuie să parcurgă un anumit număr de ore de formare în protecția financiară, investiții și riscuri, reglementări, planificare de pensionare și planificare financiară integrată. După finalizarea pregătirii în fiecare segment, studenții sunt eligibili să susțină un examen pentru a testa competența. Cei care trec teste în toate aceste domenii de pregătire au obținut calificarea FPC și vor primi o recunoaștere formală. Ei pot alege să-și continue educația sau să se oprească acolo.
Unele locuri de muncă din industria financiară necesită certificări precum calificarea FPC din motive de reglementare sau din cauza politicii interne a companiei. Este important să verificați cerințele de intrare pentru carierele financiare, astfel încât studenții să poată alege certificarea potrivită pentru a o urma. Este posibil ca alte locuri de muncă să nu necesite calificări specifice, dar ar putea vedea solicitanții pentru poziții mai favorabil dacă le au. Mai multe locuri de muncă pot fi disponibile pentru cineva cu o calificare FPC sau intenționează să obțină o diplomă avansată.
După calificare, formarea continuă este de obicei recomandabilă. Acest lucru poate ajuta profesioniștii financiari să țină pasul cu reglementările și tendințele din domeniu, astfel încât aceștia să fie mai bine pregătiți pentru a servi clienții în mod eficient și adecvat. Publicațiile comerciale, conferințele și atelierele pot oferi oportunități de a afla mai multe despre evoluțiile din industria financiară și despre modul de adaptare la noile politici și reglementări. Angajatorii pot fi dispuși să acopere cheltuielile asociate pentru dezvoltarea profesională, deoarece acest lucru poate beneficia forța de muncă în ansamblu, pe lângă angajatul care primește formarea.