Un analist al pieței de capital este responsabil în primul rând pentru colectarea cercetărilor și pentru compilarea și analiza datelor legate de investițiile financiare. El sau ea lucrează fie pentru o bancă de investiții, fie ca consultant independent pentru numeroși clienți. Responsabilitățile variază ușor în funcție de faptul dacă analistul pieței de capital lucrează pentru o firmă mai mare sau lucrează ca consultant. În general, un analist pentru o bancă de investiții este preocupat doar de portofoliul de investiții al acelei bănci și de posibilele achiziții de investiții. Un analist independent al pieței de capital este de obicei implicat în analiza unei colecții mai variate de investiții din cauza varietății de clienți individuali legați de consultanță.
Responsabilitățile de bază ale unui analist al pieței de capital includ compilarea datelor pentru toate conturile de investiții supuse analizei la intervale regulate. Datele vor include câștigurile lunare din dobândă, performanța generală anuală a unei anumite investiții și perspectiva pe cinci ani bazată pe performanța recentă. Analistul pieței de capital trebuie să ia aceste date, să le evalueze validitatea, apoi să determine cum acele cifre se încadrează în obiectivele financiare ale băncii de investiții sau ale clientului individual. Analistul poate întocmi apoi un raport care să sublinieze starea actuală și viabilitatea viitoare a investiției pe baza obiectivelor specifice ale clientului sau băncii. Analistul poate face apoi o recomandare dacă investiția ar trebui să rămână în portofoliu, să fie vândută, să fie modificată pentru a se potrivi mai bine nevoilor investitorului.
Analiștii pieței de capital pentru băncile de investiții au, de obicei, un anumit domeniu de investiții de analizat. De exemplu, o bancă de investiții are de obicei un întreg departament de analiști, fiecare însărcinat cu un tip diferit de investiție, cum ar fi obligațiuni, acțiuni, futures, bilete de trezorerie și tranzacționare cu valută. Banca de investiții poate încerca să se diversifice în mai multe moduri, dar analiza va rămâne în mare parte aceeași pentru fiecare dintre analiști. Cu o bancă de investiții, analistul pieței de capital are o listă stabilită de priorități și obiective ale băncii, iar acestea, în cea mai mare parte, nu se schimbă pe perioade scurte de timp.
Cu clienții privați, un analist al pieței de capital își asumă un rol similar cu cel al unui consilier financiar, urmărind nevoile pe termen scurt și lung, cum ar fi strategiile de economii, pensii și investiții bazate pe o abordare agresivă sau conservatoare. Spre deosebire de o bancă de investiții, un client privat are mai multe șanse să aibă nevoie de modificări ale unei strategii de investiții bazate pe evenimente care schimbă viața, cum ar fi nașterea unui copil, pierderea locului de muncă sau probleme medicale. Un analist al pieței de capital care lucrează pentru clienții de investiții private trebuie să ia în considerare o gamă mai largă de factori în analiza investițiilor.