Cunoscut corect ca formular de broker dealer, un formular BD este un document care trebuie depus la Securities and Exchange Commission din Statele Unite de către fiecare casă de brokeraj care dorește să opereze în țară. Formularele BD conțin informații de bază despre brokeraj, cum ar fi finanțele companiei și o listă a ofițerilor companiei. Iată câteva fapte despre formularul BD și de ce este un document important.
Unul dintre scopurile principale ale SEC este limitarea operațiunilor de brokeraj lipsite de etică și fără scrupule în țară. Păstrarea la îndemână a informațiilor despre fiecare broker din Statele Unite face posibilă monitorizarea activității și asigurarea faptului că toate tranzacțiile efectuate de o casă de brokeraj sunt în conformitate cu regulile și reglementările care fac parte din dreptul financiar din SUA. În schimbul depunerii unui formular BD, SEC eliberează acreditări brokerului, permițând operațiunii să funcționeze sub auspiciile aprobării guvernamentale.
Marea majoritate a afacerilor și investitorilor nu vor face afaceri cu un broker căruia îi lipsește această aprobare, așa că a alege să nu trimiți un formular BD nu este doar riscul ca afacerea să se închidă. Lipsa acreditărilor care sunt recompensate ca urmare a conformării cu transmiterea formularului BD înseamnă, de asemenea, puțini sau chiar deloc clienți.
Brokerajul este responsabil pentru actualizarea periodică a informațiilor din formularul BD. Unele firme aleg să-și actualizeze depunerea formularului BD atunci când există o schimbare a ofițerilor asociați companiei sau când are loc o schimbare majoră în deținerile financiare ale firmei. SEC solicită revizuirea și actualizarea informațiilor în mod regulat, așa că unele firme aleg pur și simplu să facă orice actualizări în acest moment al revizuirii periodice.
O firmă de broker dealer căreia i se acordă acreditări după depunerea formularului BD operează în perimetrele definite de regulile și reglementările instituite pentru toate instituțiile financiare. Nerespectarea acestor reglementări poate duce la suspendarea și eventuala revocare a acelor acreditări. Pierderea aprobării SEC poate fi devastatoare pentru o firmă de brokeraj, cu multe forme de acces la oportunitățile de investiții închise și mulți clienți plecând pentru a găsi o altă firmă care păstrează aprobarea SEC. În timp ce formularul BD poate părea o documentație minoră, depunerea corectă a formularului poate asigura că există oportunități ample de a crește și de a se extinde de-a lungul anilor.