Un administrator de fond fiduciar este responsabil pentru protejarea obiectivelor financiare ale clienților de afaceri și individuali. Pentru clienții individuali bogați, acest lucru poate implica transferul de active, cum ar fi proprietăți imobiliare, către alți membri ai familiei și încercarea de a preveni conflictele pe măsură ce succesiunea financiară se desfășoară. Supraveghetorul unui trust de afaceri poate gestiona portofoliile de pensii, inclusiv fondurile de pensii, ale angajaților selectați. Un administrator de fond fiduciar poate ajuta, de asemenea, o afacere să planifice un succesor în cazul în care actualul șef al unei companii iese la pensie.
Chiar dacă un administrator de fond fiduciar nu deține activele pe care acest profesionist le supraveghează, el sau ea are autoritatea legală de a lua decizii și modificări în ceea ce privește securitatea financiară a beneficiarilor numiți în trust. O parte a sferei de responsabilitate a unui administrator de fond fiduciar este să utilizeze toate activele fondului, inclusiv proprietățile imobiliare, investițiile în titluri financiare și afaceri, ale unui donator individual și să aplice aceste elemente într-un mod care să producă cel mai mare beneficiu posibil. Administratorii de avere îndeplinesc adesea sarcini de administrator de fonduri fiduciare în numele clienților care acordă finanțare.
Unele dintre sarcinile unui administrator de fond fiduciar sunt mai logistice. De exemplu, acest profesionist poate fi responsabil să se asigure că anumite obligații financiare ale donatorului sunt îndeplinite în mod continuu. Un administrator al unui trust ar putea, de asemenea, să organizeze și să depună documente fiscale anuale în numele emitentului.
Managerul trebuie să protejeze activele trustului de pierderi și impozitare excesivă ori de câte ori este posibil. De asemenea, pe lângă protecția activelor financiare, managerul de încredere aranjează aceste elemente astfel încât orice fluxuri de venituri, cum ar fi veniturile din chirii, de exemplu, să fie optimizate. Fondurile fiduciare sunt acorduri complexe care nu recompensează beneficiarul decât la un eveniment desemnat. În cazul în care un fond permite eliberarea anticipată a anumitor bani unui beneficiar în scopuri specifice, cum ar fi finanțarea educației unui copil, devine responsabilitatea managerului să acorde acele alocații la momentele adecvate.
Planificarea succesiunii poate fi o componentă vitală pentru viitorul unei afaceri odată ce o persoană cheie nu mai este disponibilă pentru a conduce operațiunile. Un administrator de fond fiduciar pentru o entitate corporativă poate fi implicat în procesul de căutare pentru a identifica următorul regim într-o structură de management al afacerii, indiferent dacă un succesor face deja parte dintr-o organizație sau este cineva nou în afacere. În cazul în care trustul impune dizolvarea unei afaceri în loc să includă un succesor, administratorul fondului fiduciar poate supraveghea vânzarea și distribuirea ulterioară a activelor legate de dizolvarea acelei entități.