Analistii financiari asista companiile cu decizii de investitii si achizitii de afaceri prin intocmirea de rapoarte financiare si efectuarea de evaluari de risc. Un analist financiar senior se ocupă de tranzacții comerciale complexe. Rapoartele financiare sunt adesea pregătite de o echipă de analiști, caz în care un analist senior prezidează echipa și are de obicei sarcina de a transmite clienților constatările echipei.
Un analist financiar trebuie să aibă în general o diplomă de colegiu în afaceri, finanțe, matematică sau un domeniu conex, deși unele firme angajează absolvenți cu diplome în alte discipline. Majoritatea analiștilor lucrează pentru firme de asigurări, bănci sau companii de investiții. Noii recruți trebuie să participe la sesiuni de formare, la care sunt predați despre gestionarea riscurilor, tranzacțiile cu valori mobiliare și legalitățile de bază ale diferitelor tipuri de tranzacții financiare. Analiștii juniori sunt adesea în parteneriat cu analiști consacrați și trebuie să finalizeze un anumit număr de ore de muncă înainte de a putea lucra singuri. Multe firme vor lua în considerare doar analiștii cu câțiva ani de experiență pentru o poziție de analist senior.
Analiștii de la firmele de investiții sunt adesea contractați pentru a consilia companiile care sunt implicate în discuții legate de achiziții sau fuziuni. Analiștii revizuiesc conturile companiilor pe care firma client are un interes să le achiziționeze. Un analist financiar senior atribuie sarcini fiecărui membru al echipei, cum ar fi pregătirea unei analize a performanței financiare anterioare a companiei sau crearea proiecțiilor privind creșterea viitoare a companiei. Când fiecare aspect al raportului a fost finalizat, analistul financiar senior creează un raport principal și o copie este oferită clientului, precum și o recomandare dacă firma ar trebui să urmărească tranzacția sau să găsească o altă companie de achiziționat.
Pe lângă faptul că ajută firmele implicate în fuziuni, un analist financiar senior are un rol în a decide modul în care o firmă de asigurări sau de investiții ar trebui să-și investească propriile active. Analiștii nu au, de obicei, licențe de valori mobiliare, așa că nu pot intermedia tranzacții cu valori mobiliare, dar analiștii pot efectua cercetări asupra firmelor, pot revizui cărțile guvernelor care emit obligațiuni și pot studia tendințele economice. Un analist financiar senior se poate întâlni în mod regulat cu conducerea superioară a companiei și poate împărtăși informații legate de constatările recente care ar putea influența strategia de investiții a firmei.
Guvernele consultă uneori analiști financiari seniori în timpul recesiunilor sau în alte perioade de tulburări economice. În unele țări, miniștrii guvernamentali creează comitete care sunt compuse din analiști seniori, iar acești miniștri caută opiniile analiștilor înainte de a lua decizii politice majore. Posturile de știri plătesc adesea analiștii seniori pentru a lucra ca consultanți la emisiuni de știri sau în ziare.