În timp ce ordinele de plată au fost odată considerate mai puțin susceptibile la escrocherii, acesta nu mai este cazul. Frauda prin ordine de plată a devenit din ce în ce mai comună ca mijloc de a fura bani de la consumatorii care au încredere. Din fericire, există mai multe modalități de a vă proteja de escrocherii prin ordine de bani și de a preveni pierderea veniturilor obținute cu greu.
O modalitate de a evita escrocherii prin ordine de bani este să fii foarte precis cu privire la tipul de mandat pe care îl acceptați. În majoritatea națiunilor, un mandat emis de un sistem poștal administrat de guvern este un pariu sigur. Acest lucru se datorează faptului că este posibil să duceți instrumentul la un oficiu poștal local și să îl verificați. Există, de asemenea, comenzi de marcă vândute la diferite puncte de vânzare cu amănuntul; băncile pot inspecta adesea acele ordine de plată și pot determina dacă sunt instrumente financiare false sau legitime. În orice caz, nu acceptați niciodată un mandat de plată care se presupune că este emis de o entitate pe care nu o recunoașteți.
O altă modalitate de a evita înșelătoriile prin ordine de plată este să nu eliberați niciodată bunuri înainte de a verifica dacă un mandat este real. De exemplu, dacă vindeți articole la un site de licitații online și acceptați ordine de plată drept plată, precizați clar că articolul nu va fi expediat până când mandatul va compensa banca dvs. Majoritatea băncilor suspendă ordinele de plată depuse care pot dura până la zece zile lucrătoare. Odată ce banca dvs. a validat plata, atunci puteți elibera bunurile cumpărătorului.
Escrocherii cu mandate de plată implică uneori schimbul de numerar cu un mandat de plată fals. Cel mai simplu mod de a evita acest tip de escrocherie este să spui pur și simplu nu unui schimb imediat. În schimb, oferiți-vă să depuneți ordinul de plată și apoi să oferiți numerar numai după ce banca dvs. va valida comanda, de obicei în zece zile sau mai puțin. Artiștii escrocii vor respinge cu ușurință această propunere, deoarece știu că ordinul de plată nu este bun și, în cele din urmă, nu vor primi nimic pentru eforturile lor.
Cu atâtea alte opțiuni de transfer de bani disponibile astăzi, mulți consumatori nu mai trebuie să se bazeze pe ordinele de plată ca mijloc de trimitere sau primire de bani. Atunci când circumstanțele necesită primirea unui mandat de plată, asigurați-vă că sunt acceptate numai ordinele de plată naționale sau internaționale de marcă și nu eliberați bunuri cumpărătorului până când mandatul de plată nu este validat. Procedând astfel, veți evita înșelătoriile de ordine de plată în care ordinul fals este suficient de bun pentru a păcăli majoritatea oamenilor, dar nu suficient de bun pentru a păcăli compania care se presupune că a emis instrumentul financiar.