Puteți urma una dintre mai multe căi pentru a primi o certificare de planificare financiară. Înscrierea la un program de formare care se concentrează pe certificarea de planificare financiară este o posibilitate. Cu anumite acreditări recunoscute de agențiile locale de planificare financiară, puteți obține certificare fără a finaliza un program de formare. De obicei, primirea certificării de planificare financiară se bazează pe plata taxelor de licență profesionale după promovarea unui examen. Odată ce primiți certificarea, puteți urma o carieră în consilierea clienților pe diverse subiecte de planificare financiară.
În general, înscrierea într-un program de formare în planificare financiară este necesară pentru a primi certificarea de planificare financiară. Procesul de înscriere poate varia, dar de obicei necesită completarea unei cereri și plata taxelor de înscriere și curs. Oficialii examinează materialele de aplicare și trimit o notificare privind acceptarea dumneavoastră în programul de formare.
Poate doriți să selectați un program care este recunoscut și acreditat de asociațiile locale sau regionale de planificare financiară. De obicei, aceste programe sunt credibile datorită standardelor etice și profesionale stabilite de asociații. În general, aceste standarde se bazează pe cerințele de reglementare pentru practicarea planificării financiare a zonei dumneavoastră.
Timpul pe care doriți să-l dedicați pentru a deveni un planificator financiar certificat ar putea juca un factor în alegerea unui program de formare. O diplomă de licență durează de obicei patru ani și este adesea necesară pentru a obține un statut inițial de certificare. Pentru gradul postuniversitar, majoritatea programelor durează până la doi ani și se vor extinde pe cunoștințele de bază obținute în timpul programului de licență. Procesul de certificare în sine durează de obicei cel mai scurt timp. În unele cazuri, un program de certificat necesită de obicei o diplomă de licență, o experiență anterioară de muncă sau o combinație a ambelor.
Majoritatea cursurilor de certificare vizează materialele adesea abordate în examenul de certificare. În general, examenul de certificare acoperă subiecte curente legate de planificarea financiară. Aceste subiecte pot include produse de investiții, tendințe din industria financiară și linii directoare de reglementare pentru piața financiară.
Pregătirea și susținerea examenului sunt esențiale pentru obținerea unei certificări de planificare financiară. Experții din industrie recomandă de obicei studierea subiectelor legate de planificarea financiară pentru a se pregăti pentru examen. Unele instituții ar putea oferi materiale de studiu pe care să le revizuiți înainte de a susține examenul.
Dacă aveți anumite acreditări, este posibil să puteți renunța la înscrierea într-un program de certificare înainte de a susține examenul de certificare. Este posibil să aveți câțiva ani de experiență de lucru în domeniul planificarii financiare, de exemplu. Posibilitatea de a ocoli un program de formare depinde de obicei de cerințele din zona dumneavoastră pentru practicarea planificării financiare.
Fiți pregătit să plătiți taxe pentru un certificat de planificare financiară. În general, există o taxă inițială care acoperă costul examenului și cotizația de membru al asociației. Taxele ulterioare sunt plătite anual sau bienal dacă alegeți să mențineți certificarea.