Οι σύμβουλοι αμοιβαίων κεφαλαίων παρέχουν επενδυτικές συμβουλές σχετικά με τα αμοιβαία κεφάλαια, τα οποία είναι ένας τύπος αμοιβαίου κεφαλαίου. Για να γίνουν σύμβουλοι ταμείου ευρετηρίου, οι υποψήφιοι θα ακολουθήσουν συνήθως τον ίδιο δρόμο με τους περισσότερους οικονομικούς συμβούλους. Μερικοί αποκτούν πτυχίο κολλεγίου σε επιχειρήσεις, λογιστικά ή χρηματοοικονομικά πριν λάβουν επαγγελματική πιστοποίηση. Μπορεί να απαιτείται απόκτηση εμπειρίας στον οικονομικό προγραμματισμό πριν από την επιδίωξη πιστοποίησης.
Ένας διακριτικός παράγοντας μεταξύ των κεφαλαίων δεικτών και άλλων επενδύσεων είναι ότι τείνουν να παρουσιάζουν χαμηλότερο κίνδυνο, να είναι λιγότερο δαπανηρά και να διαμορφώνουν την ποικιλία των κεφαλαίων τους σύμφωνα με ορισμένους δείκτες συναλλαγών, όπως το αμερικανικό χρηματιστήριο NASDAQ. Οι αποδόσεις που επιτυγχάνονται σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δεικτών θα είναι συνήθως κοντά ή ίσες με τη μέση απόδοση του μοντέλου ανταλλαγής. Για παράδειγμα, εάν η αξία του NASDAQ κερδίσει 12 τοις εκατό σε διάστημα 30 ετών, το ταμείο ευρετηρίου που βασίζει το χαρτοφυλάκιό του σε αυτήν την ανταλλαγή θα τείνει να αυξηθεί κατά 12 τοις εκατό στο ίδιο χρονικό διάστημα.
Μία από τις προϋποθέσεις για να γίνετε σύμβουλος ταμείου ευρετηρίου είναι η επαγγελματική κατάρτιση. Οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι συνήθως υπεύθυνοι για τη δημιουργία της βάσης πελατών τους μετά από μια εισαγωγική περίοδο. Ορισμένα άτομα επιλέγουν να εργαστούν σε τράπεζες ή μεσιτικές εταιρείες που παρέχουν εκπαίδευση και χορηγία για επαγγελματική άδεια. Άλλοι αποφασίζουν να εργαστούν σε ασφαλιστικές εταιρείες ή να ξεκινήσουν τη δική τους επιχείρηση.
Οι εκπαιδευτικές απαιτήσεις για να γίνετε σύμβουλος ταμείου ευρετηρίου μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τον τύπο του εργοδότη. Ορισμένες μεγαλύτερες εταιρείες επενδύσεων μπορεί να μην απαιτούν πιστοποίηση πριν από την κατάρτιση, αλλά μπορεί να προτιμούν οι υποψήφιοι να έχουν πτυχίο κολλεγίου σε σχετικό αντικείμενο. Άλλοι μπορεί να αναζητήσουν υποψηφίους με κάποιο είδος οικονομικής εμπειρίας, όπως ταμείο τραπεζών, προσωπικό τραπεζίτη ή λογιστή.
Ένας καλός τρόπος για να γίνετε σύμβουλος αμοιβαίων κεφαλαίων είναι να αποκτήσετε εμπειρία μέσω μεγαλύτερου τραπεζικού ιδρύματος ή εταιρείας επενδύσεων. Οι χώρες όπου υπάρχουν μεγάλες ανταλλαγές στην παγκόσμια αγορά θα περιλαμβάνουν συνήθως δύο ή περισσότερες μεγάλες εταιρείες. Μερικοί από αυτούς παίρνουν νέους πτυχιούχους κολλεγίων ή εκείνους με πρακτική εμπειρία που αναζητούν αλλαγή σταδιοδρομίας. Οι νέοι οικονομικοί σύμβουλοι συνήθως συνδυάζονται με έμπειρο προσωπικό ενώ παρακολουθούν μαθήματα και κερδίζουν άδειες συναλλαγών.
Δεν ξεκινά κάθε άτομο που επιθυμεί να γίνει σύμβουλος αμοιβαίων κεφαλαίων με δείκτες. Μπορεί να διακλαδιστεί αφού ειδικευτεί σε άλλους τύπους αμοιβαίων κεφαλαίων ή τίτλων. Οι σύμβουλοι που ιδρύουν τις δικές τους εταιρείες μπορούν να πουλήσουν κεφάλαια δείκτη μεταξύ άλλων τύπων επενδύσεων. Οι ασφαλιστικοί πράκτορες ενδέχεται επίσης να τους προσφέρουν μέσω της εταιρείας που εκπροσωπούν, αλλά να μην ασχολούνται αποκλειστικά με το επενδυτικό προϊόν.