Investitorii instituționali și de retail apelează adesea la sfaturile comunității analiștilor de cercetare pentru a sprijini deciziile de investiții. Pentru a deveni analist de cercetare, o persoană trebuie să parcurgă mai multe straturi de educație, inclusiv realizări de licență și postuniversitare și să câștige experiență în industrie. O persoană trebuie, de asemenea, să mențină un nivel de certificare pe calea de a deveni analist de cercetare.
Există diferite tipuri de analiști de cercetare în comunitatea financiară și, în cele din urmă, va deveni necesar să decideți care tip este cel mai potrivit pentru dvs. Analiștii din partea de cumpărare și de vânzare sunt două dintre tipurile comune de profesioniști ai analiștilor. Un analist de vânzare este responsabil pentru furnizarea de cercetări aprofundate altor profesioniști dintr-o firmă de servicii financiare, inclusiv o casă de brokeraj independentă sau într-o instituție financiară mare care are capacități de intermediere. Uneori, un analist sell side va include, de asemenea, clienții acelei firme în distribuția cercetării.
Urmărirea unei cariere ca analist de cumpărare este o altă opțiune pe care o puteți lua în considerare. Spre deosebire de profesioniștii din partea vânzărilor, acest analist este angajat de un investitor instituțional, cum ar fi un fond de pensii sau un fond speculativ, și pregătește cercetări pentru managerii de bani din firmă. Cercetarea este concepută pentru a sprijini deciziile de investiții ale acelei firme care vor avea un efect de domino asupra performanței portofoliului de investiții al altor investitori, atât mari cât și mici, care au expunere la acel fond.
O altă alegere pe care va trebui să o faceți pe calea spre a deveni analist de cercetare este dacă să vă concentrați pe piețele de capital de acțiuni sau pe piețele de capital de datorii. Primul este locul unde se emit acțiuni și se tranzacționează acțiuni. Piețele datoriilor sunt locul unde sunt emise și tranzacționate obligațiuni. Va trebui să trageți concluzii cu privire la sănătatea financiară a unei entități pe baza nivelului capitalului propriu și al datoriei din bilanț.
În ceea ce privește educația, o persoană care dorește să devină analist de cercetare ar trebui să obțină o diplomă de licență în finanțe sau o specializare similară, cum ar fi contabilitate sau economie. De asemenea, poate fi necesar să obțineți un master în administrarea afacerilor în finanțe. Pentru a deveni analist de cercetare, trebuie să aveți cunoștințe de contabilitate și economie, deoarece profesia cere analizarea unor situații financiare uneori complexe. De asemenea, este important să poți lua decizii cu privire la potențialul de investiții într-o regiune, corporație sau guvern federal sau local.
Va fi probabil necesară o anumită certificare pentru a avansa ca analist. Este posibil ca un angajator să sponsorizeze formarea unui angajat pentru a deveni analist profesionist certificat. Poate fi necesară o licență suplimentară pe baza unor ani de experiență, cum ar fi o certificare de la Chartered Financial Analyst Institute din SUA