Un comerciant financiar este angajat de băncile de investiții, companiile de planificare financiară și instituțiile de brokeraj pentru a facilita cumpărarea și vânzarea de acțiuni, obligațiuni și alte tipuri de investiții în valori mobiliare. Fișa postului de comerciant financiar include găsirea și consilierea clienților care doresc să facă tranzacții financiare și apoi finalizarea achizițiilor și vânzărilor solicitate. În majoritatea locurilor, un comerciant financiar trebuie să fie autorizat oficial de o instituție de reglementare financiară regională sau națională pentru a începe tranzacționarea.
O parte din munca unui comerciant financiar este de a consilia clienții cu privire la investiții. Deoarece acest lucru necesită ca un comerciant financiar să fie în acord cu tendințele și statutul pieței, ținerea pasului cu cercetarea investițiilor este o responsabilitate constantă a unui comerciant financiar. Pe lângă acțiuni și obligațiuni, comercianții gestionează și fonduri mutuale, instrumente derivate, tranzacții cu valută și mărfuri pentru clienți. Unii comercianți financiari aleg să se specializeze într-un anumit tip de investiție, cum ar fi un comerciant de mărfuri specializat în metale sau pe o piață la termene agricole.
Comercianții financiari sunt, de asemenea, responsabili pentru găsirea de noi clienți pentru a plasa comenzi prin intermediul băncii sau al firmei de brokeraj. În acest domeniu al jobului, comercianții funcționează ca agenți de vânzări atât pentru serviciile companiei lor, cât și pentru comerțul sau investiția financiară pe care o oferă unui client. Treaba comerciantului este să convingă clientul de ce comerțul este o investiție bună și de ce investiția ar trebui făcută cu compania lui și nu în altă parte. Pentru a ajuta la realizarea acestui lucru, unii comercianți financiari lucrează pentru a pregăti rapoarte pentru a le prezenta clienților. Un comerciant financiar poate lucra cu clienții în cadrul întâlnirilor, prin telefon sau prin e-mail.
Pe lângă lucrul cu clienții și preluarea comenzilor, există și comercianți financiari care lucrează direct la bursa de valori pentru a negocia tranzacții cu alți comercianți. Acești comercianți plasează direct comanda și finalizează tranzacția așa cum le-au fost comunicate de către alți comercianți care lucrează pentru aceeași bancă sau firmă. Fiecare comerciant este responsabil să se asigure că toate tranzacțiile respectă în orice moment legislația financiară locală, cum ar fi cele ale Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din Statele Unite.
Pentru a deveni comerciant financiar, o persoană trebuie adesea să obțină mai întâi licența de către consiliul sau autoritatea de reglementare regională sau națională. În Statele Unite, Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare supraveghează acordarea de licențe și cere ca o companie să sponsorizeze o persoană să susțină și să treacă un test pentru a primi o licență de tranzacționare financiară. În multe regiuni, există și cerințe de educație continuă care trebuie îndeplinite pentru a menține licența. Majoritatea companiilor necesită o diplomă de licență în afaceri, economie sau alt domeniu conex înainte de angajare.