Un analist bancar de investiții evaluează finanțele diferitelor companii din anumite sectoare de afaceri, consiliază clienții cu privire la potențiale investiții, facilitează fuziuni și achiziții și ajută la identificarea sau asigurarea finanțării pentru o nouă afacere. Sectoarele de investiții acoperite de un analist bancar de investiții includ energia, retailul și serviciile financiare. Atunci când efectuează o analiză financiară a unei companii, un analist bancar de investiții analizează profiturile și câștigurile unei companii, precum și tendințele pieței din industria în care compania își desfășoară activitatea. De obicei, este necesară o diplomă de afaceri de la un colegiu sau universitate pentru a lucra ca analist bancar de investiții. Candidații pentru o poziție de analist bancar de investiții ar trebui să aibă, de asemenea, abilități eficiente de comunicare orală și scrisă.
Datoria principală a unui analist bancar de investiții este de a revizui situațiile financiare pentru a discerne sănătatea financiară a unei anumite companii sau industrie. Un analist bancar de investiții poate crea, de asemenea, modele financiare care prezic veniturile viitoare, profiturile sau prețurile acțiunilor unei companii. Astfel de informații pot influența alegerea unei bănci de investiții de a subscrie sau de a cumpăra acțiuni într-o corporație. De asemenea, analiştii consiliază clienţii în fuziuni, alăturarea a două companii şi achiziţii, achiziţionarea unei companii de către alta.
Analiștii de investiții bancare pot, de asemenea, să își asigure clienți ca parte a sarcinilor lor. De obicei, băncile de investiții oferă clienților potențiali o broșură care detaliază serviciile și beneficiile pe care le oferă pe baza cercetărilor efectuate de un analist de afaceri. Un analist financiar poate efectua, de asemenea, „apeluri la rece” – apeluri telefonice către clienți potențiali care nu se așteaptă la astfel de comunicări. Aceste apeluri implică, de obicei, analistul care încearcă să vândă un serviciu sau să sfătuiască un client existent să investească într-o anumită întreprindere sau asociere. Analistul poate câștiga un comision dacă finalizează cu succes vânzarea serviciului sau a stocului.
Datorită naturii cantitative a postului, un analist tipic bancar de investiții este de așteptat să aibă o diplomă sau un fundal în finanțe, economie sau contabilitate. Aceste discipline expun, de asemenea, un potențial candidat pentru funcția de analist la situațiile financiare și îi permit să-și dezvolte abilitățile în identificarea companiilor puternice și slabe și să dezvolte cunoștințe intime despre piețele de investiții și economice. Persoanelor care lucrează la băncile de investiții li se poate cere să-și împărtășească cercetările cu colegii sau cu autoritățile de supraveghere. În consecință, un analist bancar de investiții ar trebui să fie articulat și capabil să prezinte rapoarte scrise într-o manieră clară și concisă. Această poziție are și o componentă de vânzări; Ca rezultat, analiștii ar trebui să fie bine versați în socializare.