Un analist de instrumente derivate lucrează într-una dintre cele mai complicate domenii ale tranzacționării financiare. Un derivat este ceva care este cumpărat și vândut, dar nu este un produs specific în sine, cum ar fi acțiunile unei companii sau o marfă precum aurul. În schimb, un derivat este ceva care își trage valoarea din prețul altuia.
Un exemplu de instrument derivat este un contract futures. Acesta este un contract între două părți în care una dintre părți este de acord să cumpere o marfă sau un instrument financiar de la cealaltă la un preț stabilit la o dată viitoare predeterminată.
Ideea de a avea un astfel de contract este că este posibil ca prețul de piață să fie mai mare decât prețul de achiziție convenit atunci când contractul ajunge la scadență. Cumpărătorul poate vinde imediat stocul cu profit. Cu toate acestea, dacă prețul este același sau mai mic, cumpărătorul nu va exercita de obicei opțiunea și va fi irosit orice bani pe care i-a plătit pentru contract. Contractele sunt adesea cumpărate și vândute către noi investitori de mai multe ori înainte de scadență. Prețul va depinde de cât de încrezători sunt oamenii că deținerea contractului va fi profitabilă la scadență.
Există multe alte tipuri de derivate, inclusiv cele bazate pe valoarea totală a unei piețe de valori la o dată stabilită sau pe cursurile de schimb valutar. Unele instrumente derivate oferă deținătorului dreptul de a vinde ceva în loc să-l cumpere. Cu atât de multe configurații diferite și atât de mulți factori care afectează profitabilitatea deținerii unui instrument derivat, există o cantitate mare de date de luat în considerare.
Rolul principal al unui analist de derivate este de a culege și analiza aceste date. Acest lucru este realizat pentru a oferi informații utile, astfel încât comercianții și managerii să poată lua decizii mai precise și mai informate atunci când decid asupra investițiilor. Unii analiști derivati vor fi, de asemenea, obligați să elaboreze rapoarte pentru clienți.
Rolul de analist de derivate nu are de obicei același tip de calificări și examene obligatorii precum predarea sau medicina. Un istoric dovedit în activități conexe poate fi la fel de important ca și calificările formale. Cu toate acestea, multe firme au liste deosebit de largi de cerințe pentru potențialii angajați.
Multe firme vor solicita o formă de diplomă într-o materie conexă, cum ar fi matematica sau știința actuarială. Majoritatea firmelor vor avea nevoie de instruire formală în software-ul utilizat de analiștii derivati. În unele cazuri, candidații vor trebui să aibă abilități de programare, astfel încât să poată dezvolta software pentru a analiza datele în moduri noi și adesea mai complicate.
Salariile pentru un analist de instrumente derivate pot fi foarte mari. Ca multe locuri de muncă, salariul poate varia enorm de la o regiune la alta. De exemplu, un analist de produse derivate din New York poate câștiga cu cel puțin 50% mai mult decât unul într-un stat mai rural, cum ar fi Idaho. Acest lucru se datorează în mare parte faptului că cele mai mari firme au sediul în marile centre financiare.
Cu toate acestea, salariile pentru posturile de analist derivate pot fi foarte volatile. În cei doi ani care au precedat iunie 2009, salariul mediu pentru posturile vacante a scăzut cu aproximativ 15% înainte de a reveni la aproximativ același nivel ca la început. Acesta este probabil un semn că locurile de muncă pot fi mai greu de găsit atunci când există o lipsă de încredere în rândul firmelor de investiții.