Diferitele tipuri de brokeraj interactiv sunt centrate în principal pe tranzacționarea online. Unele dintre firmele de investiții se ocupă de acțiuni, fonduri mutuale, obligațiuni, futures și opțiuni. Intermedierea interactivă poate fi în întregime auto-dirijată de către investitor sau poate include asistență din partea instrumentelor online și a reprezentanților de servicii ai firmei de investiții. Persoanele fizice, precum și corporațiile pot participa la brokeraj interactiv.
Mulți investitori consideră că este benefic și rentabil să tranzacționeze acțiuni online printr-o firmă de brokeraj interactiv. În funcție de cunoștințele investitorului despre piața de valori, strategia de investiții și protocolul de tranzacționare, acesta își poate reduce costurile prin inițierea tranzacțiilor fără asistența unui broker activ. Taxele și comisioanele variază de la o firmă de brokeraj interactiv la alta, dar sunt de obicei mai mici decât un serviciu complet de brokeraj.
Investitorii care participă la tranzacționarea online trebuie de obicei să cunoască acțiunile pe care doresc să le tranzacționeze. Unele dintre aceste firme oferă link-uri către informații despre fondurile mutuale, acțiunile și obligațiunile disponibile prin intermediul platformelor lor electronice de tranzacționare. Investitorii sunt responsabili pentru citirea informațiilor de dezvăluire financiară referitoare la tranzacțiile lor, inclusiv istoricul performanței financiare. Dacă știu să analizeze și să citească cu acuratețe statisticile și informațiile financiare, tranzacționarea online poate fi plină de satisfacții.
Unele firme de brokeraj interactiv realizează că nu fiecare investitor va avea cunoștințele financiare necesare pentru a executa tranzacții pe cont propriu. Firmele de brokeraj pot oferi materiale educaționale care le permit investitorilor să cerceteze diferite strategii de investiții și cum să diversifice un portofoliu pentru a realiza aceste strategii. De exemplu, un tânăr investitor poate introduce vârsta sa, anul estimat de pensionare și suma investiției inițiale într-un instrument online. Apoi, instrumentul analizează aceste informații și direcționează investitorul către o strategie de fond care pune accent pe acțiuni.
Pe lângă educarea investitorului cu privire la strategia fondului, instrumentul poate sugera și anumite produse. Aceste produse pot include fonduri mutuale specifice care investesc într-un amestec de acțiuni cu risc scăzut, mediu și ridicat, împreună cu unele investiții mici în fonduri stabile. Investitorul are apoi alegerea de a selecta fondul mutual sau de a-și crea propriul portofoliu din celelalte fonduri disponibile pe care firma de investiții le oferă.
Există câteva firme de brokeraj interactiv care oferă investitorilor opțiunea de a vorbi cu un reprezentant în direct pentru a iniția o strategie sau tranzacție. Acest lucru duce de obicei la comisioane mai mari, despre care investitorii sunt informați atunci când aleg opțiunea de asistență personală. Tranzacționarea efectivă are loc în continuare prin intermediul platformei de tranzacționare electronică a firmei de brokeraj, dar investitorul este ghidat prin proces și i se oferă recomandări specifice de tranzacționare.