Consultanta financiara este un serviciu oferit de Consultanti Financiari Certificati marilor corporatii, agentii guvernamentale si clienti individuali. Rolul unui consultant financiar este de a oferi o opinie independentă, de expertiză asupra unui plan de afaceri sau a unei decizii propuse. Există două tipuri principale de consultanță financiară: de afaceri și personală.
Companiile care au nevoie de expertiză în contabilitate, finanțe, asigurări și alte aspecte ale finanțelor angajează un consultant financiar de afaceri. Clienții individuali folosesc serviciile consultanților financiari pentru a-și gestiona investițiile, proprietățile și planurile financiare pe termen lung. Abilitățile necesare pentru aceste două roluri sunt ușor diferite, la fel ca și așteptările clienților.
Un Consultant Financiar Certificat (CFC) este o desemnare profesională obținută de la Institutul Consultanților Financiari, la finalizarea cu succes a unui program de educație și a unui examen. Această desemnare este recunoscută la nivel internațional și reprezintă o acreditare profesională importantă pentru a obține o poziție în acest domeniu. CFC sunt obligați să finalizeze cursuri de dezvoltare profesională în fiecare an pentru a se asigura că sunt la curent cu cele mai recente teorii și practici de afaceri.
Într-un aranjament de consultanță financiară de afaceri, clientul are un plan sau un concept specific despre care își dorește o opinie independentă. Rolul consultantului este de a revizui planul propus și de a identifica punctele forte și punctele slabe. De asemenea, se așteaptă să ofere consiliere privind gestionarea riscurilor, reglementările guvernamentale în așteptare, tendințele industriei și viabilitatea pe termen lung.
Acest tip de muncă necesită cunoștințe în contabilitate, finanțe, asigurări și management de afaceri. Consultanții au de obicei zece până la cincisprezece ani de experiență practică într-o gamă largă de poziții conexe, înainte de a deveni consultant. Aceste experiențe adaugă valoare și perspectivă.
Consultanta financiara personala este de obicei un serviciu solicitat de persoanele cu resurse financiare importante si cu un portofoliu complex de investitii. Aceste servicii includ consultanță în investiții, planificare fiscală, management al veniturilor, evaluarea riscurilor și planificare pe termen lung. Aceste probleme trebuie gestionate activ de către un profesionist pentru a obține beneficii maxime cu cel mai mic risc posibil.
Consultanții care sunt specializați în acest domeniu au de obicei experiență în contabilitate și planificare financiară. Un minim de cinci ani de experiență în managementul finanțelor personale este important, la fel și un proces deschis de comunicare și revizuire. Deși unele firme oferă planificare imobiliară, consultați-vă întotdeauna cu un avocat cu privire la aceste probleme pentru a evita orice probleme pentru beneficiari. Consultanta financiara ofera o multime de oportunitati de angajare, avansare in cariera si crestere profesionala. Dacă sunteți interesat de o carieră financiară, explorați consultanța ca o cale de carieră.