Οι ασφαλιστικοί εξεταστές είναι υπεύθυνοι για τη διενέργεια ελέγχων για λογαριασμό κρατικών υπηρεσιών και ρυθμιστικών οργανισμών. Στις περισσότερες περιπτώσεις, κάποιος που επιθυμεί να γίνει ασφαλιστικός εξεταστής πρέπει να έχει αποφοιτήσει από το κολέγιο και να έχει εργαστεί προηγουμένως στον ασφαλιστικό κλάδο. Επιπλέον, πολλοί εργοδότες προτιμούν να προσλαμβάνουν εξεταστές που είναι πιστοποιημένοι λογιστές.
Ένα άτομο που σχεδιάζει να γίνει ασφαλιστικός εξεταστής πρέπει να ολοκληρώσει ένα προπτυχιακό δίπλωμα στη λογιστική, τα οικονομικά, τα μαθηματικά ή ένα σχετικό θέμα. Ορισμένοι εργοδότες απαιτούν ακόμη και από τους αιτούντες εργασία να έχουν ολοκληρώσει ένα ανώτερο πτυχίο σε οικονομικά ή συναφή αντικείμενο. Δεδομένου ότι πολλοί εργοδότες απαιτούν από τους εξεταστές να είναι πιστοποιημένοι λογιστές, κάποιος που επιθυμεί να γίνει ασφαλιστικός εξεταστής μπορεί να χρειαστεί να περάσει γραπτή λογιστική εξέταση και να πληρώσει αμοιβή για να αποκτήσει λογιστική άδεια.
Οι εξεταστές αναθεωρούν τους λογαριασμούς των ασφαλιστικών εταιρειών για να διασφαλίσουν ότι αυτές οι οντότητες έχουν επαρκή ταμειακά αποθέματα για να καλύψουν τις εκκρεμείς υποχρεώσεις της εταιρείας. Πολλές χώρες έχουν νόμους που απαιτούν από τους ασφαλιστικούς φορείς να διατηρούν ένα συγκεκριμένο ποσό μετρητών για κάθε ενεργό συμβόλαιο. οι εξεταστές πρέπει να υπολογίσουν εάν τα αποθέματα κάθε επιχείρησης επαρκούν για να συμμορφωθούν με αυτές τις απαιτήσεις. Κατά συνέπεια, οι περισσότεροι εργοδότες τείνουν να προσλαμβάνουν εξεταστές που έχουν προηγούμενη εμπειρία ως ασφαλιστικοί πράκτορες ή ασφαλιστές, καθώς αυτά τα άτομα είναι εξοικειωμένα με διαφορετικά είδη πολιτικών και τεχνικές αντιστάθμισης κινδύνου. Σε πολλές χώρες, οι ασφαλιστικοί πράκτορες πρέπει να έχουν άδεια, πράγμα που σημαίνει ότι κάποιος που επιθυμεί να γίνει ασφαλιστικός εξεταστής πρέπει πρώτα να περάσει την εξέταση αδειοδότησης του ρυθμιστικού συμβουλίου ασφάλισης. Επιπλέον, για να διατηρήσει ενεργή την άδεια, ένα άτομο μπορεί να χρειαστεί να παρακολουθήσει μαθήματα συνεχούς εκπαίδευσης σε ετήσια βάση.
Οι ασφαλιστικές εταιρείες ρυθμίζονται σε εθνικό ή περιφερειακό επίπεδο και πολλοί ρυθμιστικοί οργανισμοί απαιτούν από τους υποψήφιους εξεταστές να περάσουν μια εξέταση που ελέγχει τις γνώσεις τους για τον ασφαλιστικό κλάδο και την ικανότητά τους να εκτελούν πολύπλοκους υπολογισμούς. Τα περισσότερα ασφαλιστικά συμβούλια έχουν επίσης απαιτήσεις διαμονής, πράγμα που σημαίνει ότι μόνο οι κάτοικοι μιας συγκεκριμένης περιοχής είναι σε θέση να εργαστούν ως εξεταστές σε αυτήν την περιοχή. Μερικές φορές οι μη πολίτες μπορούν να εργαστούν σε εθνικούς ρυθμιστικούς φορείς ασφάλισης εάν έχουν λάβει τις απαραίτητες άδειες εργασίας ή πληρούν άλλες απαιτήσεις διαμονής.
Οι εξεταστές βοηθούνται συχνά από υπαλλήλους και διαχειριστές που συγκεντρώνουν έγγραφα, παίρνουν συνεντεύξεις από ασφαλιστικούς πράκτορες και ετοιμάζουν αναφορές. Σε πολλές περιπτώσεις, τα άτομα που πληρούν τα βασικά προσόντα για τον ρόλο του εξεταστή είναι συχνά υποχρεωμένα να αφιερώσουν λίγο χρόνο δουλεύοντας σε αυτούς τους κατώτερους ρόλους. Ορισμένοι εργοδότες έχουν εκπαιδευόμενα προγράμματα για υποψήφιους εξεταστές κατά τους οποίους οι νεοσύλλεκτοι εργάζονται υπό στενή επίβλεψη έμπειρων εξεταστών μέχρι να αποκτήσουν τις απαραίτητες δεξιότητες και ικανότητες για να εργαστούν μόνοι τους.