Defraudacja przestępstwa to zarzut karny odnoszący się do sprzeniewierzenia co najmniej pewnej kwoty środków z jednej strony na drugą. Powszechnie określane jako przestępstwo białych kołnierzyków, ponieważ zwykle dzieje się to w warunkach biurowych, jego powaga jest klasyfikowana na podstawie wartości skradzionych przedmiotów. Kara waha się od zwrotu pieniędzy do kilku lat więzienia. Istnieje różnica między defraudacją a kradzieżą.
Defraudacja, z definicji, odnosi się do nieuczciwego ukrywania transferu środków od jednej niczego niepodejrzewającej strony do innej strony, która posiada wiedzę o transferze. Rzeczywisty przelew jest wykonywany legalnie, a nie jawnie skradziony, jak na przykład w przypadku napadu na bank. Kluczem jest to, że w defraudacji strona, która pierwotnie miała środki, nie jest świadoma lub nie wyraziła zgody na ten transfer.
Jedną z cech wspólnych spraw o przestępstwa jest to, że większość ma miejsce w środowiskach biurowych. Przykładem może być adwokat przywłaszczający sobie pieniądze z funduszu powierniczego klienta. Doradcy finansowi zostali skazani za defraudację majątków klientów poprzez kierowanie środków z inwestycji na własne konta bankowe.
To, czy przypadek defraudacji kwalifikuje się jako przestępstwo, zależy od wartości środków skradzionych właścicielowi. Korzystając z tej logiki, funkcjonariusze organów ścigania dzielą tę zbrodnię na różne poziomy dotkliwości. Różne jurysdykcje mogą mieć różne wartości pieniężne dla każdej klasyfikacji defraudacji, ale generalnie mają podobny wzór. Przykładem może być stan Wisconsin w Stanach Zjednoczonych, gdzie każda defraudacja poniżej 2,500 dolarów amerykańskich (USD) jest wykroczeniem, defraudacja od 2,500 do 5,000 dolarów jest przestępstwem klasy I, defraudacja od 5,000 do 10,000 10,000 dolarów jest przestępstwem. Przestępstwo klasy H i defraudacja w wysokości ponad XNUMX XNUMX USD to przestępstwo klasy G.
Kary za te przestępstwa różnią się w zależności od jurysdykcji, ale zwykle wiążą się z grzywną, karą więzienia lub obiema tymi cechami. Na przykład w Stanach Zjednoczonych malwersacja za wykroczenie zwykle wiąże się z karą grzywny i prawdopodobnie z warunkowym. Z drugiej strony malwersacje mogą skutkować bardzo wysoką grzywną i karą pozbawienia wolności. Surowość kary zależy od kwoty sprzeniewierzonych pieniędzy i wcześniejszej karalności oskarżonego.
Oskarżenie o defraudację często mylone jest z kradzieżą, ale te dwa przestępstwa są różne. Kradzież odnosi się do odebrania właścicielowi własności osobistej z zamiarem trwałego pozbawienia właściciela tego mienia. Różnica między defraudacją a kradzieżą polega na tym, że defraudacja nie dotyczy własności fizycznej.