Egzaminatorzy ubezpieczeniowi są odpowiedzialni za przeprowadzanie audytów w imieniu agencji rządowych i organizacji regulacyjnych. W większości przypadków osoba, która chce zostać egzaminatorem ubezpieczeniowym, musi mieć ukończone studia i wcześniej pracowała w branży ubezpieczeniowej. Ponadto wielu pracodawców woli zatrudniać egzaminatorów, którzy są certyfikowanymi księgowymi.
Osoba planująca zostać egzaminatorem ubezpieczeniowym musi ukończyć studia licencjackie z rachunkowości, finansów, matematyki lub pokrewnego tematu. Niektórzy pracodawcy wymagają nawet, aby kandydaci do pracy ukończyli zaawansowany dyplom z finansów lub pokrewnego przedmiotu. Ponieważ wielu pracodawców wymaga, aby egzaminatorzy byli certyfikowanymi księgowymi, osoba chcąca zostać egzaminatorem ubezpieczeniowym może być zmuszona do zdania pisemnego egzaminu z rachunkowości i uiszczenia opłaty za uzyskanie licencji księgowej.
Egzaminatorzy dokonują przeglądu rachunków firm ubezpieczeniowych, aby upewnić się, że podmioty te mają wystarczające rezerwy gotówkowe na pokrycie zaległych zobowiązań firmy. W wielu krajach obowiązują przepisy, które wymagają od ubezpieczycieli posiadania pod ręką określonej kwoty gotówki dla każdej aktywnej polisy; egzaminatorzy muszą obliczyć, czy rezerwy każdej firmy są wystarczające do spełnienia takich wymogów. W związku z tym większość pracodawców zatrudnia egzaminatorów, którzy mają wcześniejsze doświadczenie jako agenci ubezpieczeniowi lub underwriterzy, ponieważ osoby te są zaznajomione z różnymi rodzajami polis i technikami zabezpieczającymi. W wielu krajach agenci ubezpieczeniowi muszą posiadać licencję, co oznacza, że osoba chcąca zostać egzaminatorem ubezpieczeniowym musi najpierw zdać egzamin licencyjny organu nadzoru ubezpieczeniowego. Dodatkowo, aby licencja była aktywna, osoba może być zmuszona do corocznego uczęszczania na zajęcia z kształcenia ustawicznego.
Firmy ubezpieczeniowe podlegają regulacjom na szczeblu krajowym lub regionalnym, a wiele agencji regulacyjnych wymaga, aby przyszli egzaminatorzy zdali egzamin sprawdzający ich wiedzę na temat branży ubezpieczeniowej i umiejętność wykonywania złożonych obliczeń. Większość rad ubezpieczeniowych ma również wymagania dotyczące miejsca zamieszkania, co oznacza, że tylko mieszkańcy określonego obszaru mogą pracować jako egzaminatorzy w tym regionie. Obcokrajowcy mogą czasami pracować dla krajowych agencji regulacyjnych ds. ubezpieczeń, jeśli uzyskali niezbędne pozwolenia na pracę lub spełniają inne wymogi dotyczące pobytu.
Egzaminatorom często towarzyszą urzędnicy i administratorzy, którzy zbierają dokumenty, przeprowadzają wywiady z agentami ubezpieczeniowymi i przygotowują sprawozdania. W wielu przypadkach osoby, które spełniają podstawowe kwalifikacje do roli egzaminatora, często muszą poświęcić trochę czasu na pracę na tych niższych stanowiskach. Niektórzy pracodawcy prowadzą programy szkoleniowe dla przyszłych egzaminatorów, podczas których nowo zatrudnieni pracują pod ścisłym nadzorem doświadczonych egzaminatorów, dopóki nie nabędą umiejętności i umiejętności niezbędnych do pracy w pojedynkę.