Το factoring των εξαγωγών είναι μια χρηματοοικονομική διαδικασία κατά την οποία οι εταιρείες εισαγωγής και εξαγωγής πωλούν αγαθά και υπηρεσίες σε πελάτες και στη συνέχεια πωλούν τα ανοιχτά εισπρακτέα υπόλοιπα σε μια τράπεζα. Η τράπεζα είναι τότε υπεύθυνη για την είσπραξη αυτών των υπολοίπων. Οι καλύτερες συμβουλές για τη δημιουργία της διαδικασίας εξαγωγής factoring είναι η λειτουργία σε ξένη χώρα με νόμους που προστατεύουν τα δικαιώματα ιδιοκτησίας, η επιλογή σταθεροποιημένης τοπικής τράπεζας ή εταιρείας, ο μετριασμός του κινδύνου μέσω της πώλησης απαιτήσεων και η χρήση factoring μόνο για βραχυπρόθεσμη χρηματοδότηση.
Όταν εργάζονται σε ξένες χώρες, οι εταιρείες υποχρεούνται να τηρούν όλους τους ισχύοντες νόμους σχετικά με τις επιχειρηματικές συναλλαγές. Ορισμένες χώρες ενδέχεται να μην αναγνωρίζουν τους εισπρακτέους λογαριασμούς ως μορφή ιδιοκτησίας για το κεφάλαιο ενός πελάτη ή πελάτη. Αυτό μπορεί να δυσχεράνει τον υπολογισμό των απαιτήσεων επειδή η εταιρεία ή η τράπεζα που αγοράζει τους λογαριασμούς δεν θα είναι σε θέση να εισπράξει τα χρήματα μέσω του νομικού συστήματος της αλλοδαπής χώρας. Συνεπώς, οι τράπεζες Factoring θα αντιμετωπίσουν μια χαμένη πρόταση εάν αγοράσουν απαιτήσεις με μόνο την ελπίδα να εισπράξουν τα χρήματα με βάση την καλή θέληση του πελάτη ή του πελάτη λόγω του υπολοίπου.
Οι εταιρείες που πραγματοποιούν απαιτήσεις σε διεθνές επίπεδο θα πρέπει να επιλέξουν μια σταθεροποιημένη τράπεζα ή άλλο εταίρο για αυτήν τη διαδικασία. Αυτά τα ιδρύματα πρέπει να διαθέτουν κεφάλαιο για να πληρώσουν εκ των προτέρων την απαίτηση με βάση τα προκαθορισμένα ποσοστά. Η αποτυχία επιλογής του κατάλληλου εταίρου για εξαγωγικό factoring μπορεί να οδηγήσει σε εταιρείες που πρέπει να αγοράσουν πίσω πωληθείσες απαιτήσεις ή να χάσουν χρήματα εάν συμφωνήσουν σε ένα προνομολόγιο αμοιβών για την παραλαβή των χρημάτων τους. Ένας σταθερός εταίρος factoring θα διασφαλίσει επίσης ότι η τράπεζα ή η εταιρεία είναι διαθέσιμες για μελλοντικές συναλλαγές, δημιουργώντας μια ισχυρή επιχειρηματική σχέση για την παρακολούθηση απαιτήσεων.
Το factoring της εξαγωγής – παρόμοιο με το εγχώριο factoring – θα λειτουργήσει συνήθως καλύτερα όταν πωλείτε απαιτήσεις που οφείλονται από πιστωτικούς πελάτες κάτω των 180 ημερών ή λιγότερο. Αυτό διασφαλίζει ότι η εγχώρια εταιρεία θα λάβει τα περισσότερα χρήματα όταν υπολογίζει τις απαιτήσεις. Βοηθά επίσης την εταιρεία να αποφύγει τη σύναψη συμβάσεων factoring. Οι τράπεζες και οι εταιρείες Factoring θα απαιτήσουν από τον πωλητή να επαναγοράσει τυχόν απαιτήσεις που η εταιρεία δεν μπορεί να εισπράξει. Αυτό είναι ιδιαίτερα δύσκολο εάν μια εγχώρια εταιρεία έχει λίγες γνώσεις ή εμπειρία στην εργασία σε μια ξένη χώρα.
Το Factoring είναι καλύτερο ως βραχυπρόθεσμη λύση για χρηματοδότηση σε μετρητά. Η συνεχής πώληση απαιτήσεων θα οδηγήσει σε μακροπρόθεσμη απώλεια χρημάτων από τις εταιρείες. Για παράδειγμα, τα περισσότερα factoring εξαγωγών έχουν ως αποτέλεσμα οι εταιρείες να λαμβάνουν μόνο περίπου το 80 έως 90 τοις εκατό του συνολικού υπολοίπου των ανοιχτών απαιτήσεών τους. Αυτό οδηγεί σε απώλεια αυτών των πωλήσεων, η οποία μπορεί να είναι χειρότερη εάν η ξένη χώρα έχει δυσμενή συναλλαγματική ισοτιμία. Στη συνέχεια, οι εταιρείες θα χάσουν επιπλέον αξία σε δολάρια από τη μεταφορά αυτών των χρημάτων στις εγχώριες δραστηριότητες τους.
SmartAsset.