Για να γίνετε πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός αναλυτής, πρέπει να πληροίτε τις απαιτήσεις που ορίζει το Ινστιτούτο CFA, ένας οργανισμός που υπάρχει σε διάφορες μορφές από το 1947. Στη συνέχεια, πρέπει να ολοκληρώσετε τρεις δοκιμές που διαχειρίζεται το ινστιτούτο. Με την ολοκλήρωση της διαδικασίας, σας δίνεται ο τίτλος του ορκωτού χρηματοοικονομικού αναλυτή, ο οποίος υποδηλώνει γνώση των πρακτικών των οικονομικών αναλυτών και επαγγελματική εμπειρία. Δείχνει επίσης δέσμευση στις ηθικές πρακτικές που υποστηρίζει το Ινστιτούτο CFA.
Τα υποψήφια μέλη του προγράμματος χρηματοοικονομικών αναλυτών πρέπει να έχουν πτυχίο ή ισοδύναμο ή τέσσερα χρόνια εργασιακής εμπειρίας. Οι φοιτητές που εργάζονται προς το πτυχίο τους μπορούν να ξεκινήσουν το πρόγραμμα στο τελευταίο έτος σπουδών τους. Εάν έχετε χρόνο στο κολέγιο και εργασιακή εμπειρία, συμπεριλαμβανομένων των θερινών θέσεων εργασίας και πρακτικής άσκησης, συνολικού χρόνου τεσσάρων ετών, τότε δικαιούστε να συμμετάσχετε στο πρόγραμμα. Οι υποψήφιοι πρέπει να μιλούν αρκετά καλά αγγλικά για να συμμετάσχουν στις εξετάσεις και να έχουν έγκυρο διαβατήριο.
Μόλις μπείτε στο πρόγραμμα για να γίνετε ναυλωμένος χρηματοοικονομικός αναλυτής, πρέπει να περάσετε τρεις εξετάσεις για να λάβετε ναύλωση. Σε κάθε επίπεδο, πληρώνετε ένα τέλος για να λάβετε το πρόγραμμα σπουδών και να εγγραφείτε για μια ημερομηνία δοκιμής. Οι εξετάσεις είναι αυτο-μελέτες και το ινστιτούτο εκτιμά ότι η προετοιμασία για κάθε δοκιμή θα πρέπει να διαρκέσει περίπου έξι μήνες. Κάθε εξέταση, ωστόσο, δίνεται σε ένα καθορισμένο πρόγραμμα, οπότε ενδέχεται να μην μπορείτε να εγγραφείτε για την επόμενη εξέταση αμέσως μετά την ολοκλήρωση της προηγούμενης εξέτασης. Συνήθως, χρειάζονται περίπου τέσσερα χρόνια για να γίνετε ναυλωμένος χρηματοοικονομικός αναλυτής.
Κάθε εξέταση ακολουθεί διαφορετική μορφή. Η εξέταση επιπέδου Ι είναι μια συλλογή από 240 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών με τρεις επιλογές απάντησης για κάθε μία. Στην εξέταση επιπέδου ΙΙ, υπάρχουν 20 σύνολα στοιχείων ή μικρογραφίες περιπτώσεων, οι οποίες αποτελούνται από ένα χρονογράφημα που ακολουθείται από έξι ερωτήσεις σχετικά με την υπόθεση που περιγράφηκε. Για το Επίπεδο ΙΙΙ, η εξέταση περιλαμβάνει 10 έως 15 δοκίμια που ακολουθούνται από 10 σύνολα στοιχείων. Στα δοκίμια, κάθε εξεταζόμενος βαθμολογείται μόνο για το περιεχόμενο.
Αφού περάσετε όλα τα τεστ, είστε οικονομικός αναλυτής με εκκρεμή ναύλωση. Για να λάβετε τον ναύλο, πρέπει να έχετε τακτική συμμετοχή στο Ινστιτούτο CFA, το οποίο απαιτεί 48 μήνες εργασιακής εμπειρίας. Αφού γίνεις αποδεκτός ως μέλος, γίνε ναυλωμένος χρηματοοικονομικός αναλυτής. Για να διατηρήσετε τον ναύλο σας, πρέπει να πληρώνετε τα ετήσια τέλη συμμετοχής σας και να υποβάλλετε δήλωση επαγγελματικής συμπεριφοράς κάθε χρόνο.