Planificarea succesiunii și a succesiunii a pus în aplicare măsuri pentru a sprijini membrii familiei și a proteja moștenirile companiei după ce cineva moare. Persoanele care dețin afaceri, joacă un rol major într-o afacere de familie sau sunt considerate cheie pentru o organizație ar putea avea nevoie să includă planificarea succesiunii în strategia lor generală de pregătire pentru moarte. Planificarea patrimoniului este, de asemenea, importantă pentru a proteja moștenirile, pentru a limita obligațiile fiscale și pentru a vă asigura că membrii familiei sunt îngrijiți conform intenției. Avocații pot asista cu procesul de planificare a succesiunii și succesiunii, la fel ca planificatorii financiari și contabilii.
Mergând dincolo de un testament, planificarea succesiunii implică gândirea în avans la dispoziția activelor. Oamenii pot cumpăra sau vinde în mod strategic active pentru a facilita soluționarea unei proprietăți după moarte și pot, de asemenea, să cedeze unele părți ale unei proprietăți înainte de moarte. Acest lucru se poate face pentru a proteja oamenii de poverile fiscale sau pentru a se asigura că un legat ajunge la persoana potrivită. O parte din planificarea succesiunii implică, de asemenea, dezvoltarea și actualizarea unui testament clar care va rezista provocărilor legale dacă conține elemente controversate.
Afacerile au nevoie de planificarea succesiunii pentru a supraviețui morții membrilor cheie. Oamenii care dețin afaceri și doresc ca acestea să continue după ce mor, ar putea fi nevoiți să se gândească în viitor la cine vor să le ia locul și cum să facă față nevoilor de personal. Același lucru este valabil și pentru membrii cheie ai unei afaceri de familie sau ai altei companii care s-ar putea zgudui după moartea cuiva. În planificarea succesiunii, oamenii pot instrui oameni care pot prelua conducerea, pot dezvolta documentație clară pentru a ajuta oamenii să conducă afacerea și să emită directive pentru a clarifica dorințele lor pentru companie.
Combinațiile de planificare a succesiunii și succesiunii pot fi necesare pentru persoanele care au nevoi atât personale, cât și de afaceri. Vor să se asigure că moștenirile lor sunt îndreptate în mod corespunzător și, de asemenea, să își structureze moșiile pentru a evita încurcăturile. Dacă o afacere are datorii, de exemplu, planificarea succesiunii și a succesiunii poate asigura că creditorii nu urmăresc averea personală a defunctului. De asemenea, oamenii ar putea dori să protejeze o afacere de membrii familiei care doresc să o vândă și să împartă profiturile și pot face printr-o schemă clară de planificare a succesiunii.
Proprietarii de afaceri și personalul cheie care ia în considerare planificarea succesiunii și a succesiunii pot discuta legalitățile și problemele financiare cu un consultant expert în acest domeniu. Este important să lucrați cu cineva care este familiarizat cu legile regionale și poate redacta documente adecvate. O conversație informală la începutul procesului de planificare poate oferi un cadru cu obiective care pot fi utilizate pentru a construi un plan mai specific pentru gestionarea unei proprietăți și dezvoltarea unui proces de succesiune fără probleme pentru o afacere.