Slujbele de bancher personal implică supravegherea conturilor clienților și pot varia de la casierii de bănci până la ofițeri de credite și cei care lucrează cu anumiți clienți high-end. Sarcinile generale ale joburilor de bancher personal sunt asistența clienților în deschiderea de noi conturi și selectarea celor mai bune opțiuni de investiții sau economii minimizând în același timp riscurile. Cerințele pot include o înțelegere largă a diferitelor servicii ale unei bănci, a pieței de valori și a industriei bancare în general.
Adesea, oamenii care dețin posturi de bancher personal sunt profesioniști care îi ajută pe clienții foarte bogați să-și gestioneze banii. Bancherii personali care se adresează clienților de vârf oferă consiliere de specialitate în realizarea de investiții care produc randamente maxime cu riscuri minime. Un comportament și un aspect profesional atunci când ai de-a face cu clienții sunt necesare pentru a proiecta încrederea necesară pentru a câștiga încrederea clienților în gestionarea finanțelor lor. Manipularea informațiilor financiare cu confidențialitate și acuratețe sunt, de asemenea, sarcini esențiale ale acestui job.
Comunicarea cu clienții este o altă datorie esențială a bancherilor personali care au clienți cu un nivel ridicat de valoare netă. Actualizări regulate cu privire la informațiile contului sunt furnizate prin e-mail, telefon sau personal. Apelurile telefonice și întâlnirile sunt programate după convenția clientului și pot avea loc chiar în weekend și seara. Toate acestea necesită ca bancherul personal să fie la curent cu conturile clienților săi și să poată răspunde la orice întrebări despre tranzacții sau soldurile conturilor, de exemplu.
Marile instituții bancare vor atribui adesea clienți noi bancherilor personali. După atribuirea unui client, bancherul personal va explica diferitele conturi oferite de bancă. Pe lângă deschiderea conturilor, bancherii personali sunt responsabili pentru explicarea și îndrumarea unui client în ceea ce privește modul de a închide un cont. De asemenea, trebuie explicate orice penalități sau consecințe pentru închiderea unui cont.
Unii bancheri personali lucrează pentru ei înșiși. Îndatoririle pentru aceste tipuri de joburi de bancher personal sunt în esență aceleași cu cele ale unei instituții financiare. Un bancher personal care desfășoară activități independente, totuși, trebuie să-și găsească proprii clienți.
Un bancher personal care lucrează cu clienți alocați are de obicei nevoie de cel puțin o diplomă de licență în finanțe sau o zonă conexă. Aceste programe de studii necesită o aptitudine pentru matematică, în special contabilitate, economie și statistică. Unii bancheri personali care doresc să-și avanseze cariera ar putea avea, de asemenea, o diplomă de master în administrarea afacerilor (MBA). Ar putea fi necesară o licență pentru unele locuri de muncă de bancher personal.
Disponibilitatea locurilor de muncă de bancher personal depinde de cerințele pieței, de educație și de faptul că un candidat are un istoric de succes în domeniu. De obicei, casierii de bancă se pot angaja cu o diplomă de liceu și o experiență în serviciul clienți. Pentru ofițerii de credite din instituțiile mari, de obicei este necesară o diplomă de licență, împreună cu o anumită experiență în vânzări sau în domeniul bancar.