Trezorier, analist financiar și consilier în finanțe personale sunt toate locurile de muncă de analiză tehnică. Analiza tehnică este analiza cantitativă a titlurilor financiare, cum ar fi acțiunile și obligațiunile, folosind date de piață, cum ar fi prețurile, capitalizarea pieței și volumul. Posturile de analiză tehnică de trezorier pot necesita utilizarea acestui tip de analiză de securitate datorită rolului trezorierului de investitor principal al fondurilor companiei. Analiștii financiari consiliază companiile și investitorii individuali și pot folosi analiza tehnică atunci când evaluează investițiile potențiale. Consilierii financiari personali se consultă de obicei cu clienții cu privire la gestionarea averii și pot folosi, de asemenea, analize tehnice atunci când determină cele mai bune opțiuni de investiții pentru clienți.
Rolul trezorierului este de a dezvolta și gestiona operațiunile de investiții ale companiei. Pe lângă alocarea de capital pentru anumite titluri, locurile de muncă de analiză tehnică, cum ar fi trezorier, necesită, de asemenea, persoana angajată în poziție de a gestiona riscurile asociate cu astfel de investiții. Analiza tehnică poate ajuta la o astfel de sarcină, oferind o perspectivă asupra faptului dacă un instrument financiar este sau nu excesiv de preț și trebuie să fie regresat. Un trezorier poate fi, de asemenea, obligat să asigure finanțare pentru oportunitățile de investiții. Prezentarea unei strategii solide de investiții care combină analiza fundamentală cu analiza tehnică poate convinge consiliul de administrație sau acționarii unei companii să furnizeze astfel de fonduri.
Obținerea posturilor de analiză tehnică ca trezorier necesită cel puțin o diplomă de licență sau o certificare comparabilă în finanțe, economie, contabilitate sau management de afaceri. Majoritatea companiilor necesită și diplome de master și în acele concentrări, datorită rolului important pe care îl joacă trezorierul în operațiunile de afaceri. Trezorierul ar trebui, de asemenea, să fie abil în utilizarea abilităților analitice atunci când evaluează oportunitățile de investiții și să fie capabil să explice deciziile de investiții superiorilor, acționarilor și autorităților de reglementare guvernamentale.
Analiștii financiari pot lucra ca consilieri ai trezorierilor într-o companie sau pot oferi serviciile lor direct băncilor, firmelor de brokeraj de acțiuni, entităților guvernamentale și organizațiilor nonprofit. Posturile de analiză tehnică în calitate de analiști financiari solicită persoanelor să examineze documentele financiare ale valorilor mobiliare și să analizeze potențiala rentabilitate a investiției folosind o combinație de analiză fundamentală, cantitativă și tehnică. Apoi, analiştii folosesc astfel de constatări pentru a concepe strategii de investiţii care sunt congruente cu obiectivele angajatorului sau clientului lor. Aspectele cheie ale analizei tehnice pe care se bazează analiștii includ rata de creștere, capitalizarea pieței și volatilitatea prețului pieței instrumentului financiar evaluat.
Posturile de analiză tehnică, cum ar fi analist financiar, necesită de obicei diplome sau experiență în contabilitate, statistică, finanțe sau economie. Obținerea unei diplome de master în acele domenii de studiu poate ajuta, de asemenea, la achiziționarea de clienți sau la avansarea în carieră în cadrul companiei. Unele țări, state și municipalități necesită, de asemenea, un analist financiar să fie autorizat.
Consilierii financiari personali îi ajută pe indivizi să stabilească și să atingă obiectivele legate de planificarea financiară pe termen scurt și de pensionare. Activitatea efectuată de consilierii financiari este de obicei cuprinzătoare. Consilierii consultă clienții cu privire la o gamă largă de planificare financiară, inclusiv economii, achiziții de locuințe și pensie. Astfel de obiective ale clienților sunt de obicei atinse prin investiții. Similar trezorierilor și analiștilor financiari, consilierii financiari personali folosesc analiza tehnică atunci când evaluează condițiile de investiție pentru clienți.
Diplomele de licență în finanțe, contabilitate, economie sau afaceri oferă de obicei o pregătire adecvată pentru aceste tipuri de locuri de muncă de analiză tehnică. Cu toate acestea, diplomele de absolvire pot facilita avansarea în carieră. Consilierii personali care cumpără sau vând instrumente financiare în numele clienților ar putea fi nevoiți să obțină licențe de la un consiliu de reglementare de stat sau național.