Brokerii de investiții sunt profesioniști care se ocupă de tranzacții de investiții în numele clienților lor. Un broker de investiții poate funcționa ca furnizor independent sau poate fi asociat cu o firmă de brokeraj de investiții. Cu oricare aranjament, brokerul de investiții desfășoară activitatea de cumpărare și vânzare în conformitate cu nivelul de autorizare oferit de client.
Există multe tipuri diferite de brokeri de investiții astăzi. Unii își concentrează atenția asupra gestionării oportunităților de investiții care includ cumpărarea și vânzarea de acțiuni. Alții preferă să se concentreze pe gestionarea investițiilor, cum ar fi mărfurile sau obligațiunile. În unele părți ale lumii, profesioniștii care gestionează tranzacționarea valutară în numele clienților lor sunt numiți brokeri valutar.
În ceea ce privește educația, brokerul tipic de investiții va avea o experiență solidă în finanțe și investiții. Aceasta include adesea finalizarea unor studii formale într-un cadru universitar, precum și dobândirea de experiență practică de lucru cu o firmă de investiții. Alături de această pregătire formală și experiență, o aptitudine naturală pentru detalii și abilitatea de a lucra cu cifre ajută în mare măsură un broker de investiții să aibă succes.
Sprijinirea obiectivelor clientului este esențială pentru funcția de broker de investiții. Brokerul va lucra cu clientul pentru a defini acele obiective financiare, pentru a evalua tipurile de investiții cu care clientul se simte confortabil și, în general, va ajuta la stabilirea unui portofoliu de investiții funcțional, care să corespundă așteptărilor clientului. Odată ce această fundație este pusă în aplicare, brokerul va căuta în mod activ oportunități de investiții care sunt în interesul clientului, precum și va fi atent la tendințele pieței care indică probabilitatea că orice deținere curentă va scădea în valoare într-un anumit timp. perioadă.
Pentru a funcționa ca broker de investiții, o persoană trebuie să aibă un simț al integrității bine reglat. Informațiile furnizate de client sunt considerate drept proprietate și nu sunt disponibile pentru oricine care nu este direct asociat cu contul de investiții. Pe lângă respectarea confidențialității clientului, un broker de investiții trebuie, de asemenea, să aibă grijă să nu folosească informațiile deținute pentru câștigul său personal. În multe țări, există reglementări stricte pentru a preveni acest tip de activitate.
Câștigarea unei reputații de broker de investiții competent necesită timp. Brokerul trebuie să stabilească un istoric dovedit de a face predicții precise despre tendințele pieței, precum și să demonstreze o dedicare consecventă pentru gestionarea investițiilor clienților săi într-o manieră profesionistă. Pe măsură ce brokerul de investiții își construiește această reputație pentru acuratețe și fiabilitate, el sau ea nu va avea nicio problemă în a-și asigura clienții și a se bucura de o carieră lungă și plină de satisfacții.