Termenul de planificare patrimonială este folosit pentru a descrie procesul de elaborare a unui plan de plată a statului unei persoane la deces. Oamenii angajați în locuri de muncă de planificare imobiliară au în mod normal o experiență în drept sau în domeniul finanțelor. Multe dintre aceste persoane au diplome universitare și acreditări și licențe profesionale, în timp ce alții angajați în locuri de muncă de planificare imobiliară sunt oameni care se ocupă de sarcini administrative și care nu au acreditări academice sau profesionale specifice industriei.
Regulile de succesiune sunt adesea complexe; familiile și creditorii persoanelor abtestate și a celor cu testamente incomplete ajung adesea să se implice în bătălii judiciare complexe legate de plata unei succesiuni. În consecință, firmele de avocatură angajează un număr mare de avocați autorizați în locuri de muncă de planificare imobiliară. Regulile legate de succesiune variază adesea între regiuni, caz în care un anumit avocat poate fi capabil să asiste doar clienții ale căror active sunt situate într-o anumită regiune. Avocații autorizați sunt adesea asistați de asistenți juridici care au studiat în mod obișnuit unele cursuri de drept la nivel de colegiu, dar care fie nu au urmat facultatea de drept, fie nu au reușit să obțină o licență pentru a profesa. În timp ce mulți avocați și asistenți juridici sunt angajați de firme mari, alții sunt persoane care desfășoară activități independente, care pot, de asemenea, să asiste clienții cu alte chestiuni, dincolo de planificarea succesiunii.
Profesioniștii financiari, inclusiv bancherii și brokerii de investiții, sunt adesea angajați în locuri de muncă de planificare imobiliară. Aceste persoane lucrează adesea pentru marile bănci comerciale sau firme de brokeraj și ajută persoanele bogate să-și investească activele în numerar în titluri de valoare care pot fi transmise cu ușurință moștenitorilor lor. În plus, unele firme financiare angajează contabili autorizați și consilieri fiscali în locuri de muncă de planificare imobiliară, iar aceste persoane își ajută clienții să-și aranjeze activele într-un mod eficient din punct de vedere fiscal. În unele țări, oamenii pot transmite beneficiarilor contracte de asigurare fără a fi supuși impozitelor pe succesiune sau pe venit, iar unele dintre persoanele implicate în planificarea imobiliară sunt agenți de asigurări autorizați. Angajații băncilor importante sunt uneori autorizați să vândă asigurări, să ofere consiliere fiscală și să vândă valori mobiliare, caz în care clienții își pot face cea mai mare parte a planificării patrimoniului cu ajutorul unui singur profesionist.
Organizațiile caritabile se bazează adesea în mare măsură pe donațiile de la binefăcători bogați; multe grupuri non-profit angajează administratori care au sarcina de a contacta potențiali donatori și de a face aranjamente pentru ca decontările în numerar să fie transferate către organizație. Aceste persoane trebuie să aibă bune abilități interpersonale și administrative, dar angajatorii nu solicită în mod obișnuit acestor persoane să fi absolvit cursuri universitare sau să fi urmat cursuri de certificare legate de industrie. Multe universități și școli angajează și oameni în roluri similare.