Gestionarea numerarului se referă la o serie de servicii pe care băncile tind să le ofere clienților, cum ar fi întreprinderile mari. În timp ce multe persoane pot utiliza conturi de economii sau curent și alte servicii oferite de bănci, serviciile de gestionare a numerarului tind să fie cele concepute pentru clienții cu nevoi financiare mai complexe. Unele dintre cele mai comune tipuri de servicii de gestionare a numerarului sunt reconcilierea contului, serviciile web avansate, cutia de blocare, colectarea numerarului și serviciile de mașini blindate.
Reconcilierea conturilor este unul dintre cele mai frecvent utilizate servicii de gestionare a numerarului. Acesta este un serviciu care este conceput pentru companiile care emit un număr mare de cecuri în fiecare lună. Cecurile nu se șterg întotdeauna imediat, ceea ce înseamnă că soldurile nu sunt întotdeauna ușor de determinat. Pentru a obține un nivel mai ridicat de transparență, reconcilierea contului permite companiilor să obțină liste complete ale fiecărui cec scris într-o lună, permițând angajaților să vadă ce cecuri au fost compensate, care sunt în așteptare și care ar trebui să fie soldul proiectat al contului. fie după ce toate cecurile în așteptare au fost depuse și compensate.
Multe bănci oferă servicii de gestionare a numerarului care includ servicii web avansate. Acestea permit mai întâi angajaților să creeze conectări care sunt mai complexe decât conectările tipice ale consumatorilor pentru o mai mare securitate. Nivelul mai mare de securitate le permite angajaților să trimită bani în alte locații, conturi, clienți și entități, precum și să gestioneze numerarul în moduri la care majoritatea consumatorilor individuali și micilor afaceri nu au acces.
Cutiile de blocare sunt adesea furnizate de bănci clienților mari care caută servicii de gestionare a numerarului. Acesta este un serviciu care permite clienților care primesc un număr mare de cecuri prin poștă să își instaleze propria cutie în oficiul poștal. Un reprezentant al băncii deschide cutia, scoate cecurile și le depune într-un cont corespunzător.
Colectarea numerarului este un serviciu pe care băncile îl oferă clienților care au conturi la o serie de alte bănci. Acești clienți tind să aibă locații într-un număr de locații geografice, inclusiv locuri în care o sucursală a băncii principale nu este disponibilă. Acest serviciu de gestionare a numerarului oferă clienților posibilitatea de a consolida numerarul dintr-un număr de conturi diferite într-un singur cont care poate colecta dobândă de la banca principală.
Service-ul de mașini blindate este unul dintre serviciile de gestionare a numerarului la care se așteaptă multe companii mari. Această funcție permite companiilor să aibă sume mari de numerar tangibil, precum și alte active valoroase, transportate de la o locație la alta cu securitate și protecție sporite. O mașină blindată transferă în mod normal numerar de la bancă la companie și de la locația afacerii înapoi la bancă.