Există multe tipuri de programe software fiscale, dintre care unele sunt dedicate sarcinilor specifice de măsurare și planificare financiară. O categorie comună este software-ul de urmărire fiscală care urmărește să urmărească banii câștigați și cheltuiți, să clasifice aceste informații și să extrapoleze modele de comportament. O altă categorie comună este software-ul de planificare fiscală care urmărește de obicei să planifice bugete pe termen scurt și investiții pe termen lung, precum și să stabilească obiective de pensionare. Un ultim tip comun de software financiar implică urmărirea și implementarea investițiilor. Acest tip de software permite adesea utilizatorului să monitorizeze performanța în timp real a vehiculelor sale de investiții și să stabilească reguli pentru achiziționarea de noi investiții și vânzarea automată a acestora.
Unele software fiscale sunt concepute cu scopul de a urmări cheltuielile. Achizițiile pot fi introduse automat sau manual în software, astfel încât utilizatorul software-ului să poată bugeta cu ușurință cheltuielile pe categorii de achiziție. Acest tip de software urmărește adesea să țină utilizatorul informat cu privire la exact unde se îndreaptă banii, astfel încât el sau ea să poată face ajustări informate la obiceiurile de cheltuieli. Unele programe software fiscale de acest tip ajută utilizatorul să țină evidența informațiilor, cum ar fi ratele dobânzilor la cardurile de credit și împrumuturile, și îl ajută să țină utilizatorul la curent cu modificările neașteptate ale dobânzii sau cumpărăturile care altfel ar putea trece neobservate. Adesea, acest tip de software fiscal poate fi setat să trimită alerte prin e-mail sau mesaj text atunci când bugetele sunt depășite sau cumpărăturile neașteptate sunt clare, oferind un loc centralizat pentru gestionarea alertelor în loc să facă acest lucru printr-o multitudine de unități bancare.
Software-ul de planificare fiscală ajută adesea utilizatorul să creeze bugete pe termen lung și planuri generale pentru investiții și pensii. Uneori, această funcționalitate este încorporată cu software-ul de urmărire fiscală, dar alteori este ambalată într-un program separat. Acest tip de funcționalitate nu se concentrează pe urmărirea achizițiilor, ci se concentrează în schimb pe organizarea resurselor financiare pentru obiective pe termen lung. Obiectivele generale pe care le poate îndeplini acest tip de software includ planificarea pensionării, finanțarea unui cont de economii pentru colegiu sau găsirea modului de achitare a unei datorii.
O altă categorie de software fiscal este conceput special pentru a gestiona investițiile și investițiile existente. Adesea, acest software este întreținut de o companie de investiții online pentru a facilita utilizarea serviciului său. Acest tip de software poate permite utilizatorului să vadă valoarea totală a investițiilor sale până la o perioadă recentă și să vadă cu ușurință valorile fluctuante. Unele software de investiții permit, de asemenea, utilizatorului să seteze puncte automate de cumpărare sau vânzare pentru instrumentele de investiții, permițând posibil strategii complicate de speculație automată.