Reglementarea financiară din întreaga lume continuă să evolueze prin schimbarea condițiilor economice. În urma unei crize financiare, de exemplu, așa cum a fost cazul în perioada 2008 și 2009, reglementările mai stricte pentru toate piețele financiare, inclusiv reglementările derivate, au fost intensificate. Reglementările privind instrumentele derivate vizează în mare măsură transparența în tranzacționarea acestor valori mobiliare complexe, care sunt uneori folosite de managerii profesioniști, cum ar fi administratorii de fonduri speculative, care aderă doar la reglementări ușoare de pe piețele financiare.
Derivatele sunt instrumente financiare sofisticate care permit comercianților să speculeze cu privire la prețurile din jurul acțiunilor și mărfurilor, de exemplu. Investitorii folosesc instrumente derivate în încercarea de a se proteja împotriva fluctuațiilor de preț în alte poziții de tranzacționare din cauza modificărilor ratei dobânzii sau a prețului mărfurilor. În SUA, există două organisme de conducere principale care aplică reglementările privind instrumentele financiare derivate, inclusiv Securities and Exchange Commission (SEC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Reglementarea instrumentelor financiare derivate plasează autoritatea de a supraveghea instrumentele financiare, cunoscute sub denumirea de swap-uri, care sunt bazate pe valori mobiliare, la SEC, în timp ce CFTC supraveghează tranzacționarea în majoritatea celorlalte swap-uri financiare. Valoarea instrumentelor financiare derivate se bazează pe prețul altor titluri financiare, iar un swap este un contract care conține un angajament de a cumpăra sau vinde o valoare mobiliară la un preț prestabilit la un moment viitor.
Pe măsură ce reglementarea instrumentelor financiare derivate continuă să evolueze, unii factori de decizie politică solicită diferite cerințe care ar proteja și mai mult unele dintre cele mai mari companii care tranzacționează aceste valori mobiliare. De exemplu, în SUA, anumite corporații ar putea fi obligate să plaseze anumite garanții financiare împotriva tuturor tranzacțiilor cu instrumente derivate care sunt executate pe piețele over-the-counter (OTC), care este o platformă informală de tranzacționare în care prețurile pot fi opace. Participanții din industrie susțin în permanență că, cu cât reglementările privind instrumentele derivate sunt mai mari, cu atât este mai probabil ca comercianții să opteze pentru efectuarea acestor tranzacții pe alte piețe regionale.
Instituțiile financiare, inclusiv unele care sunt asigurate de un guvern regional, au investit istoric din propriile bilanţuri ale firmei în încercarea de a genera profituri la aceste bănci într-o activitate cunoscută sub numele de tranzacţionare în proprietate. Reglementările în evoluție privind instrumentele derivate limitează banii pe care băncile îi pot folosi pentru a tranzacționa aceste titluri riscante, în încercarea de a minimiza orice eșec financiar care ar putea afecta nu numai instituția financiară, ci și piețele financiare mai largi. Unele autorități de reglementare preferă ca instrumentele derivate să fie tranzacționate pe bursele formale, spre deosebire de piețele OTC, deoarece valorile titlurilor de valoare sunt mai transparente în prima, dar nu există o reglementare generală cu privire la acești parametri.