Un analist financiar lucrează de obicei pentru o firmă de investiții, o firmă de asigurări, o bancă sau un anumit tip de organizație sau instituție. Responsabilitatea principală a unui analist financiar este de a evalua acțiunile, obligațiunile și investițiile pentru a ajuta clienții să determine care opțiuni de investiții se potrivesc cel mai bine nevoilor și obiectivelor lor financiare. Unii analiști financiari oferă consiliere financiară consumatorilor individuali, dar unii analiști financiari ajută să ofere îndrumări companiilor cu privire la modul în care ar trebui să-și investească banii.
Una dintre primele responsabilități ale unui analist financiar este de a determina obiectivele financiare ale consumatorului individual, companiei sau afacerii pentru care lucrează, astfel încât analistul să poată cerceta, evalua și, în cele din urmă, alege opțiunile de investiții, sau meniul, pe care clienții le pot. alege dintre pentru a-și atinge obiectivul general de investiții.
Cele două tipuri principale de analiști financiari care există sunt analiștii financiari din partea de vânzare și analiștii financiari din partea de cumpărare. Responsabilitățile unui analist financiar depind de ce tip de analist financiar sunt. Responsabilitățile analiștilor financiari care lucrează pe partea de vânzare a afacerii includ, de obicei, să ajute companiile să evalueze și să determine ce investiții ar trebui să vândă afacerea din portofoliul său.
Pe de altă parte, responsabilitățile unui analist financiar care lucrează pe partea de cumpărare este de a evalua și de a determina ce investiții fie un consumator individual, fie o companie ar trebui să cumpere și să le adauge portofoliului.
Responsabilitățile unui analist financiar pot varia de la companie la companie. Unele companii separă sarcinile unui analist financiar care lucrează în culise, efectuând cercetările și culegând datele de la consilierul financiar care lucrează direct cu clientul. Desigur, consilierul financiar folosește sfaturile, cercetările și informațiile de la analist pentru a lucra cu clientul pentru a pune laolaltă portofoliul de investiții.
Analistul financiar continuă apoi să monitorizeze și să evalueze în continuare performanța investițiilor care se află în portofoliu. Pe baza performanței, cercetărilor ulterioare și informațiilor pe care analiștii financiari le adună, profesioniștii fac sugestii clienților săi dacă ar trebui sau nu să vândă sau să cumpere anumite investiții.
Un analist financiar face de obicei parte dintr-o echipă. Echipa este formată din analiști de risc, analiști de rating și manageri de portofoliu, care lucrează împreună pentru a crea și gestiona portofolii de investiții pentru instituții sau persoane fizice. Analiștii financiari au de obicei o diplomă de colegiu în afaceri, finanțe, contabilitate sau un domeniu conex.