Alocarea activelor ETF implică luarea în considerare a cât de mult dintr-un anumit portofoliu ar trebui investit în fonduri tranzacționate la bursă (ETF) sau modul în care aceste instrumente îi vor ajuta pe investitori să construiască mai multe tipuri diferite de acțiuni sau alte produse într-un „plan principal” pentru alocarea capitalului. Fiind produse financiare relativ noi, ETF-urile oferă oportunități unice de rentabilitate a unei game de investiții, dar, așa cum subliniază mulți consilieri financiari, strategiile de alocare a activelor pot îmbunătăți considerabil raporturile recompensă/risc pentru aceste tipuri de investiții. Alocarea activelor ETF face parte dintr-o strategie mai globală sau universală de alocare a activelor, care este adesea comparată cu strategia foarte diferită de a alege pur și simplu acțiuni individuale.
Profesioniştii din domeniul financiar subliniază importanţa alocării activelor din mai multe motive. Există un consens tot mai mare în unele părți ale lumii financiare că alegerea individuală a acțiunilor nu funcționează bine pentru majoritatea investitorilor. Unele dintre acestea se datorează complexității cercetării care este adesea necesară. Există, de asemenea, o serie de teorii despre volatilitatea și acțiunile acțiunilor individuale, care îi fac pe unii investitori în căutarea unor modalități radical diferite de a investi. Considerând că alocarea activelor ETF este o strategie de diversificare sau de a pune o anumită sumă de capital în diferite investiții, pentru a reduce riscul general și pentru a oferi mai multe oportunități de câștig.
Utilizarea termenului de alocare a activelor ETF poate fi confuză. Alocarea activelor înseamnă, în general, diversificarea banilor în diferite clase de active. ETF-urile pot conține mai multe clase de active, cum ar fi acțiuni sau obligațiuni cu capitalizări de piață diferite. De asemenea, profesioniștii din domeniul finanțelor pot considera ETF-urile ca fiind propriul lor tip de clasă de active, unde un echilibru între acțiuni individuale și ETF-uri este o modalitate posibilă de a diversifica un portofoliu. În ambele cazuri, ETF-ul poate fi un instrument practic pentru o alocare mai diversificată a activelor, deoarece aceste produse includ coșuri de valori ale stocurilor care pot produce câștiguri mai sofisticate.
Investitorii care folosesc ETF-uri pot investi în două tipuri clasice de acțiuni, acțiuni de creștere și acțiuni de valoare, care funcționează diferit. Stocurile de creștere sunt stocuri cu potențial exploziv de câștiguri. Stocurile de valoare sunt stocuri mai stabilite și mai stabile. Investitorii pot folosi, de asemenea, strategiile de alocare a activelor ETF pentru a avea acces la acțiuni din diferite sectoare sau din diferite zone ale lumii. Un exemplu este BRIC sau blocul țărilor în curs de dezvoltare, care include stocuri din China, India, Brazilia și Rusia.
Un alt avantaj al utilizării ETF-urilor pentru alocarea activelor este că aceste produse financiare sunt destul de lichide. Cu alte cuvinte, ele pot fi cumpărate sau vândute cu ușurință prin platforme de brokeraj online. Acest lucru poate ajuta investitorii să pună în aplicare luarea prudentă de profit și să vândă ETF-uri atunci când au câștigat valoare. Toate acestea contribuie la cunoștințele convenționale despre modul în care alocarea activelor ETF poate ajuta investitorii individuali.