Finanțarea cantitativă aplicată este o modalitate de a determina tendințele care sunt utilizate pentru a decide dacă o investiție merită riscul. Această ramură a economiei lucrează cu numere reale care provin de la companii reale pentru a lua decizii care vor avea un impact direct asupra profiturilor și investițiilor. Alte forme de finanțare sunt adesea separate de cifrele dure sau de impactul direct asupra deciziilor. Ca urmare, informațiile utilizate și deciziile luate de economiștii din domeniul financiar cantitativ aplicat sunt adesea o prioritate foarte mare pentru zona de investiții a unei companii.
Lumea economiei este împărțită în mai multe moduri. Una dintre cele mai de bază diviziuni este între cantitativ și calitativ. Cantitativ se referă la utilizarea numerelor dure ca puncte focale ale analizei, cum ar fi venitul unei companii într-o anumită perioadă sau numărul de produse specifice vândute în decembrie. Calitativ este exact opusul; se concentrează asupra intangibilelor, analizând modul în care acestea influențează situația în ansamblu. De exemplu, un factor calitativ ar fi nivelul de fericire al lucrătorilor și modul în care acesta afectează productivitatea.
O altă diviziune majoră este între economia aplicată și economia pură. Studiile pure se concentrează asupra modului în care banii, sistemele de afaceri și industria se afectează reciproc și lumea din jurul lor. Aceste studii folosesc rareori date din lumea reală și nu vin cu răspunsuri definitive la situațiile existente. Economia aplicată lucrează direct cu date reale pentru a analiza lucrurile care se întâmplă în lume. Aceste studii analizează profitabilitatea, tendințele pe termen lung și ciclurile pieței pentru a prezice ce se va întâmpla cu piața în viitor.
Din diviziunile de mai sus, sensul de bază al finanțării cantitative aplicate este clar; este o metodă de utilizare a numerelor concrete pentru a privi situațiile din lumea reală. Acest tip de economie se ocupă în primul rând de două domenii: prețul derivatelor și calculul profitabilității. Aceste două domenii reprezintă o mare parte a investițiilor, ceea ce înseamnă că finanțarea cantitativă aplicată este utilizată într-un fel pentru majoritatea tranzacțiilor de investiții.
Prețul derivatelor este, în general, cel mai simplu dintre domeniile principale ale finanțării cantitative aplicate. Un instrument derivat este un activ care își obține valoarea dintr-un alt activ. De exemplu, o opțiune pe acțiuni nu are valoare în sine; întreaga sa valoare este legată de stocul menționat în opțiune. În acest caz, finanțarea cantitativă aplicată este utilizată pentru a vedea valoarea de bază a activului suport și pentru a decide cum se va schimba acea valoare în timp. O valoare este apoi atribuită derivatei care reprezintă viziunea a ceea ce se va întâmpla în viitor.
Rentabilitatea este puțin mai complexă. În acest caz, finanțarea cantitativă aplicată încearcă să vadă tendințele pe termen lung și pe termen scurt atât cu activul studiat, cât și cu piața în sine. Apoi, poate face o determinare bazată pe tendințele trecute, care va prezice valoarea activului cândva în viitor. Această valoare este comparată cu valoarea actuală pentru a determina dacă activul merită să fie investit.