O cerere de transfer bancar este un formular care este utilizat pentru a gestiona transferurile de numerar prin utilizarea unui serviciu de transfer bancar. Formele de acest tip pot fi utilizate pentru a efectua atât transferuri bancare interne, cât și străine și pot varia în structura exactă. Această structură se poate baza pe factori precum sursa fondurilor care sunt transferate, destinația prevăzută și orice reglementări guvernamentale privind transferurile bancare străine și interne cu cele două locații implicate. În timp ce detaliile unei cereri de transfer bancar pot diferi între furnizori, există câteva informații esențiale care sunt de obicei necesare.
Atunci când inițiază o cerere de transfer bancar, expeditorul trebuie deseori să furnizeze identificarea. Acest lucru este valabil mai ales în situațiile în care fondurile pentru cerere vor fi retrase dintr-un cont bancar. Împreună cu un anumit tip de identificare emisă de guvern, expeditorul trebuie să furnizeze, de asemenea, numele complet, adresa permanentă, data transferului, precum și numărul de rutare și numărul contului bancar pentru contul care va fi utilizat pentru finanțare. transferul. Informațiile bancare pentru expeditor nu sunt, în general, necesare dacă transferul bancar este finanțat cu numerar. Unele servicii de transfer bancar vor necesita, de asemenea, un număr de telefon, astfel încât expeditorul să poată fi anunțat despre orice întârzieri sau alte probleme legate de transfer.
Pe lângă solicitarea de informații despre expeditor, este necesar să se furnizeze și informații referitoare la destinatar. Când destinația dorită este un cont bancar, cererea de transfer bancar va necesita, de obicei, numele destinatarului așa cum apare pe acel cont bancar, numărul de rutare pentru instituția financiară și numărul contului de verificare sau de economii care este programat la primi fondurile. În funcție de faptul că destinatarul este o persoană fizică sau o companie, serviciul de transfer bancar poate oferi, de asemenea, opțiuni pentru notificarea executării tranzacției, precum și confirmarea faptului că instituția destinatară a acceptat cererea de transfer bancar. Când destinatarul este o persoană fizică și acceptă transferul la o unitate nebancară, el sau ea trebuie să prezinte în mod normal un tip de identificare personală împreună cu un număr de cerere de transfer bancar. Acest număr este eliberat expeditorului în momentul în care cererea este preluată și programată pentru procesare și este transmis destinatarului de către expeditor.
Majoritatea companiilor care furnizează servicii de transfer bancar utilizează, de asemenea, o serie de coduri interne pentru a urmări progresul fiecărei cereri de transfer bancar care este procesată. Adesea, acele coduri interne sunt prezente și pe copia tipărită a cererii care este furnizată expeditorului. Acest lucru face posibil ca expeditorul să identifice cu ușurință cererea specifică dacă apare o întrebare sau o îngrijorare la o dată ulterioară.