O propunere de investiție este un tip de document care este pregătit cu scopul de a motiva potențialii investitori să intre într-o relație de afaceri reciproc avantajoasă cu o firmă sau un proiect. Ideea este de a include în corpul propunerii informații care îi ajută pe investitori sau creditori să vadă valoarea firmei sau a proiectului, să înțeleagă potențialele recompense asociate cu investiția și să furnizeze informații care să ajute să abordeze și să rezolve preocupările sau rezervele care investitorii pot avea cu activitatea. O propunere de acest tip poate fi pregătită ca un document generic destinat să se adreseze unei game largi de investitori, sau poate fi un document pregătit și personalizat pentru a atrage participarea unui singur investitor sau poate fi un grup de elită de investitori îngeri.
Utilizarea unei propuneri de investiție este comună cu o gamă largă de oportunități de investiții. O companie startup poate pregăti acest tip de prezentare pentru a atrage investitori și a asigura fondurile necesare pentru a demara afacerea și pentru a susține efortul până când începe să genereze venituri din vânzări. Firmele stabilite pot utiliza acest tip de propunere pentru a atrage investitori pentru a sprijini un proiect de extindere sau lansarea unui nou produs. Municipalitățile pot pregăti o propunere de investiție pentru a demonstra beneficiile investiției într-o emisiune de obligațiuni care va ajuta la strângerea de bani pentru proiecte de construcție sau alte îmbunătățiri în comunitate.
Indiferent de domeniul de aplicare al propunerii de investiție, documentul va include de obicei câteva secțiuni cheie care sunt menite să ofere informații importante investitorilor. Textul va începe, de obicei, cu date despre natura oportunității de investiție, oferind de obicei câteva informații despre cum a apărut oportunitatea. De acolo, propunerea va aborda mecanica modului în care va fi structurată oportunitatea, oferind informații despre modul în care se poate face o rentabilitate din asociere. Textul va continua să includă o cronologie a evenimentelor care vor avea loc, inclusiv momentul în care investitorul poate anticipa primirea unui fel de rentabilitate, natura măsurilor de securitate care vor fi luate pentru a proteja participațiile investitorului și chiar un program care se concentrează pe momentul în care fiecare se poate aștepta plata dobânzii și cum va fi rambursată investiția principală.
În domeniul de aplicare al propunerii de investiții, vor exista câteva date referitoare la posibile obiecții la proiect. Aici, scopul este de a aborda în mod proactiv preocupările mai probabile ale investitorilor și de a furniza date faptice care indică modul în care aceste preocupări pot fi abordate și difuzate. Aceasta include preocupările cu privire la impactul schimbărilor din economie asupra succesului proiectului, ce alte surse de venit vor fi folosite pentru a proteja interesele investitorilor și chiar modul în care această oportunitate particulară se compară cu oportunitățile similare de pe piață.
Scopul final al oricărei propuneri de investiție este de a atrage destui investitori pentru a finanța proiectul cu suficiente resurse pentru a oferi efortului o șansă rezonabilă de reușită. Nu este neobișnuit ca o propunere de investiție să fie considerată o activitate în curs de desfășurare, inițiatorul propunerii modificând textul pe măsură ce sunt disponibile mai multe date despre ceea ce se gândește investitorilor. În timp ce elementele de bază, cum ar fi valoarea dobânzii plătite și mecanica proiectului, vor rămâne de obicei aceleași, pot fi adăugate date suplimentare, precum și unele secțiuni ale documentului adaptate astfel încât să fie mai clar și mai concis, un efort care ajută la crește șansele de a intra în legătură cu și în cele din urmă de a câștiga sprijinul investitorilor.