O taxă de remorcă este o plată de la administratorul unui fond mutual către un agent de vânzări care oferă suport și servicii clienților. Atâta timp cât un client păstrează acțiuni în fond, agentul de vânzări primește o taxă de remorcă. Acest lucru poate crea un conflict de interese și investitorii ar putea dori să-și întrebe consilierii despre orice compensație pe care o primesc în legătură cu activitățile clienților. Conștientizarea taxelor de această natură poate ajuta investitorii să ia o decizie informată atunci când decid unde să investească.
Din perspectiva unui administrator de fond mutual, punerea vânzărilor în mâinile unui alt profesionist financiar îi poate permite managerului să se concentreze pe gestionarea fondului. Managerii stabilesc obiective pentru fond, analizează investițiile disponibile și iau decizii cu privire la modul de distribuire a activelor pentru a maximiza rentabilitatea. Oamenii de vânzări separați pot genera trafic către fond, crescând numărul de investitori și punând la dispoziție mai multe fonduri pentru investiții.
Fondul compensează agentul de vânzări pentru furnizarea de sfaturi, recomandări și informații investitorilor, plătind în esență pentru serviciile vânzătorului. Nu este chiar același lucru cu un comision, în care oamenii primesc plată pentru efectuarea unei vânzări, dar nu au obligații de suport în curs de desfășurare. Clienții se așteaptă să poată contacta un reprezentant de vânzări în viitor dacă au întrebări sau nelămuriri sau doresc să părăsească fondul. Nu toate fondurile oferă o taxă de remorcă, iar suma oferită poate varia.
Clienții pot avea îngrijorări cu privire la taxa de remorcă, deoarece ar putea influența recomandările. Într-o situație în care un agent de vânzări primește compensație pentru recomandarea unui anumit produs, oamenii de vânzări pot fi tentați să aleagă opțiunea care îi avantajează cel mai mult, mai degrabă decât cel mai bun produs pentru client. Clienții pot întreba de ce este recomandat un anumit fond și ar putea dori să obțină informații despre alternative înainte de a lua decizia de a investi. Acest lucru îi poate ajuta să determine dacă recomandările unui agent de vânzări sunt în interesul lor.
Legile și standardele etice din unele regiuni impun profesioniștilor din serviciile financiare să dezvăluie relațiile financiare înainte de a efectua tranzacții. În aceste situații, dacă deciziile de investiție ale unui client vor reduce o taxă de remorcă pentru agentul de vânzări, acest lucru trebuie discutat. Dezvăluirile financiare pot include, de asemenea, liste detaliate de taxe de cont, astfel încât clienții să înțeleagă costurile asociate cu investițiile lor, cum ar fi comisioanele anuale de întreținere pe care fondul mutual le poate solicita să le plătească atâta timp cât păstrează acțiunile sau comisioanele de tranzacție asociate cu vânzarea acțiunilor lor.