Creată de Securities and Exchange Commission, Regula de protecție a clienților este o reglementare care impune tuturor brokerilor și brokerilor să mențină soldurile creditoare ale clienților lor în conturi de rezervă separate, mai degrabă decât să includă acele resurse în conturile de tranzacționare ale firmei de brokeraj. Scopul hotărârii SEC este de a proteja soldurile creditelor clienților împotriva pierderii în amestecul tranzacționării financiare constante, precum și de a face mult mai ușor pentru brokeri să execute ordinele pe conturile clienților.
Împreună cu procesul zilnic de tranzacționare, Regula de protecție a clienților poate oferi și protecție pentru activele unui investitor în cazul în care firma de brokeraj ar eșua. Deoarece activele investitorului sunt separate de activele care sunt direct legate de firmă, ele nu pot fi utilizate pentru a stinge datoria restante a întreprinderii eșuate. În schimb, activele conținute în contul clientului pot fi pur și simplu transferate către o altă firmă de brokeraj, iar investitorul poate continua să se angajeze în acțiunile sale obișnuite de tranzacționare și investire.
Regula de protecție a clienților completează alte câteva acțiuni guvernamentale care sunt legate de asigurarea unei protecție adecvată a clienților pentru investitori. Regula lucrează mână în mână cu Securities Investor Protection Act, ajutând la definirea practicilor implicate în gestionarea conturilor de investitori încredințate unei firme de brokeraj. Regula de protecție a clienților, împreună cu regula capitalului net, este o componentă importantă a regulilor mai largi de responsabilitate financiară care definesc elementele de bază ale operațiunilor de afaceri cu Statele Unite.
Regula de protecție a clienților, deși este elaborată și aplicată în Statele Unite, nu este unică. Multe țări din întreaga lume au adoptat reglementări similare care lucrează pentru a proteja interesele investitorilor prin definirea proceselor pe care brokerii și alte organizații financiare le vor utiliza pentru a gestiona în mod responsabil și etic investițiile încredințate firmelor. În timp ce verbiajul și procesul exact pot varia ușor de la o națiune la alta, rezultatul final este crearea unui mediu stabil și sigur pentru ca investitorii să lucreze cu experți financiari pentru a crește valoarea activelor conținute în portofoliile de investiții.