Există multe roluri individuale care cuprind operațiunile unei bănci de investiții, iar un asociat financiar corporativ este una dintre aceste poziții. Persoana care îndeplinește acest rol lucrează la tranzacții majore pe piețele de capital, cum ar fi oferte publice inițiale (IPO) pe piețele de acțiuni sau oferte de obligațiuni pe piețele datoriilor, alături de personal mai senior. Asociații de finanțare corporativă participă la procesul de încheiere a tranzacțiilor și ar putea fi implicați în îndeplinirea sarcinilor de due diligence și cercetare care duc la o tranzacție. Ei nu sunt simpli spectatori în timp ce deciziile sunt luate de bancherii de investiții seniori.
Profesioniștii din industrie în posturi de asociat în finanțe corporative sunt de obicei angajați de bănci de investiții, inclusiv de mari firme instituționale și bănci de tip boutique independente care s-ar putea concentra pe tranzacții mai mici. De-a lungul unei cariere, un asociat poate avansa și își poate asuma o responsabilitate sporită pe parcurs. Procesul poate ajuta un tânăr asociat să-și identifice punctele forte și interesele în legătură cu finanțele corporative. Aceasta poate fi o poziție de nivel de intrare, iar această persoană ar putea participa la o acoperire largă a ofertelor din industrie, mai ales dacă este angajată la o instituție financiară mare. La atingerea unui anumit nivel de succes în acest rol, o persoană poate avansa pentru a participa la tranzacții care implică o anumită industrie, cum ar fi energia sau asistența medicală, care oferă o oportunitate de a dobândi experiență într-o anumită nișă pentru creșterea în continuare a carierei.
Chiar dacă un bancher senior conduce procesele de tranzacție cu clienții, un asociat financiar corporativ joacă, de asemenea, un rol esențial. Se așteaptă ca asociatul să creeze și să mențină relații cu clienții care ar putea continua pentru o întreagă carieră. Conexiunile din industrie sunt o parte vitală a investițiilor bancare, iar procesul de construire a relațiilor începe serios pentru un asociat în finanțe corporative.
Sarcinile specifice ale asociatului ar putea include redactarea de propuneri pentru activitatea de fuziune și achiziție pentru un potențial candidat la preluare. Acest profesionist ar putea participa la negocierea condițiilor pentru o fuziune, cum ar fi valoarea unei tranzacții sau modul în care tranzacția va fi finanțată folosind datoria și capitalul propriu, de exemplu. Un asociat financiar corporativ ar putea fi implicat în tranzacții care implică emisiunea de datorii și acțiuni pe piețele de capital și ar putea începe să se concentreze pe unul dintre acele segmente. Pe partea de acțiuni, un asociat ar putea contribui la dorința unui client de a strânge bani prin vânzarea de acțiuni într-o IPO, iar pe partea datoriilor, acest profesionist ar putea construi oferte sofisticate de obligațiuni pentru clienții care expun investitorii la diferite grade de risc.