Un indice cu capitalizare medie este o colecție de acțiuni care reprezintă o poziție diversificată asupra companiilor cu valoare „moderată”. Statutul cu capitalizare medie pentru o acțiune se bazează pe capitalizarea bursieră sau pe valoarea totală a acțiunilor în circulație ale companiei. Punerea acestor acțiuni într-un indice poate ajuta la o mai bună urmărire a sectorului în ansamblu sau poate indica poziții care pot contribui la limitarea volatilității.
Acțiunile cu capitalizare medie sunt, în general, definite ca acele acțiuni cu o anumită capitalizare de piață mai mare decât acțiunile „small cap” sau „microcap” și mai mici decât acțiunile „large capital” sau companii cu o valoare totală extrem de mare a acțiunilor. Unii profesioniști folosesc indicatorul general al capitalizării bursiere între 2 și 10 miliarde de dolari pentru a identifica o acțiune cu capitalizare medie. Aceste acțiuni aparțin adesea unor companii care s-au stabilit într-o anumită industrie sau piață, dar care au încă mult potențial de expansiune în fața lor, astfel că multe capitalizări medii oferă oportunități pentru o filozofie de tranzacționare cunoscută sub numele de „investiții în creștere”. unde investitorii încearcă să găsească companii cu acțiuni care încă sunt susceptibile de a crește în timp.
Este important de menționat că mulți profesioniști din domeniul financiar nu recunosc o definiție strictă pentru acțiunile cu diferite categorii de capitalizare bursieră. Aceasta înseamnă că, în mod efectiv, a spune cuiva despre un stoc „mid cap” este ca și cum ai face referire la un articol de meniu „de dimensiune mare” la un restaurant fast-food. Companiile financiare care furnizează produse cu indici cu capitalizare medie sau alte colecții ale acestor acțiuni de creștere pot avea propriile criterii pentru ceea ce constituie acțiuni sau capitaluri proprii.
Unii profesioniști financiari le place să se uite la un indice cu capitalizare medie pentru a determina modul în care evoluează „comunitatea de acțiuni cu capitalizare medie” mai mare. La fel ca și alte fonduri sau produse indexate, un indice cu capitalizare medie ajută la furnizarea unei resurse diversificate în care investitorii nu își limitează doar interesul la o anumită companie, ci investesc în mai multe companii cu unele caracteristici similare. Unii profesioniști financiari și experți în investiții ar putea recomanda construirea unui indice cu capitalizare medie cu acțiuni din diferite sectoare de piață, cum ar fi energie, tehnologie, retail, comerț internațional sau servicii medicale. Compilarea unui indice cu capitalizare medie sau a altui indice îi ajută pe investitori să lucreze spre acest obiectiv de a-și „acoperi” investițiile de risc, în acest caz, astfel încât, dacă o acțiune scade brusc, întreaga valoare totală a portofoliului să nu se dezintegreze rapid.
Investitorii începători pot analiza în detaliu aceste tipuri de fonduri disponibile de la brokeraj și alte instituții de servicii financiare. Pe lângă faptul că sunt diversificate, aceste fonduri pot oferi acces la tranzacționare zilnică sau alte avantaje. Investitorii ar trebui să analizeze toate taxele potențiale, comisioanele și alte taxe implicate de intrarea într-un anumit fond index cu capitalizare medie pentru a se asigura că sunt recompensați pentru riscul pe care îl au.