Multe persoane care aleg să investească bani în fonduri mutuale și alte tipuri de strategii de investiții aleg să folosească un plan automat de investiții. În esență, un plan automat de investiții este o simplă autorizare de a retrage o sumă fixă de bani dintr-un cont de economii sau de verificare în mod recurent. Fondurile retrase sunt apoi investite în numele acționarului sau investitorului, fie prin achiziționarea de acțiuni suplimentare ale acțiunilor care sunt deja deținute de investitor, fie prin achiziționarea de acțiuni pentru o nouă adăugare la portofoliul de investiții. Iată câteva informații despre cum funcționează planul automat de investiții și de ce poate fi o modalitate atât de ușoară de a construi un portofoliu de investiții.
Configurarea unui plan automat de investiții este la fel de simplă ca și stabilirea transferurilor automate pentru facturile de utilități, plăți de asigurări și alte tipuri de retrageri electronice. După consultarea cu entitatea care gestionează investițiile, investitorul stabilește o sumă care poate fi debitată dintr-un cont curent sau de economii existent. Această sumă ar trebui să fie fonduri care nu sunt necesare pentru cheltuielile lunare obișnuite, astfel încât investitorul să nu fie lipsit de numerar disponibil.
O idee bună este să stabiliți o dată de retragere care va fi la câteva zile după o dată tipică de plată. Investitorul poate alege să programeze mai mult de un debit pentru planul de investiții pe lună, în funcție de frecvența cu care fondurile sunt creditate în cont. De acolo, este vorba de a furniza firmei de investiții numărul de rutare și numărul de cont pentru contul care va fi utilizat pentru retrageri.
Planurile automate de investiții funcționează foarte bine pentru multe persoane. Un avantaj evident este că investitorul nu trebuie să-și ia timp pentru a adăuga manual fonduri în portofoliul de investiții. Deoarece suma fixă este dedusă automat, valoarea portofoliului are potențialul de a crește în fiecare lună. De asemenea, deoarece fondurile sunt deja alocate în acest scop, investitorul pur și simplu deduce suma din soldul din cont și concentrează atenția asupra altor aspecte. Firma de investiții primește fondurile și aplică fondurile suplimentare planurilor de investiții existente în numele acționarului, fără a fi nevoie să petreacă mult timp discutând cu investitorul despre necesitatea de a cumpăra acțiuni suplimentare.
Cu tot mai multe companii și persoane care folosesc investițiile ca mijloc de a construi resurse pentru planurile de pensionare, conceptul de utilizare a unui plan automat de investiții a devenit foarte comun. Ca mijloc de a crea un cuib drăguț pentru anii următori, planurile automate de investiții ajută la eliminarea multă presupunere din proces și, de asemenea, la minimizarea șanselor ca investitorul să renunțe la angajamentul de a adăuga fonduri la plan într-un in mod regulat.