Cunoscut și ca consilier financiar, consultant sau planificator, un agent financiar lucrează cu clienții săi pentru a-i ajuta să aibă un succes financiar cât mai mare posibil. Pentru a face acest lucru, agentul trebuie să se întâlnească mai întâi cu clienții, să analizeze situația financiară actuală a acestora și să ia notă de eventualele probleme. Cu aceste informații, agentul poate dezvolta apoi un plan profesional și obiectiv care va ajuta la îmbunătățirea situației financiare a clienților săi. El sau ea oferă, de asemenea, recomandări pentru viitor și anunță clienții cu privire la eventualele oportunități de investiții.
Majoritatea agenților financiari au atât o diplomă de licență, cât și un master în afaceri, finanțe sau contabilitate. Pe lângă educație, un consilier financiar de succes trebuie să aibă și abilități matematice excepționale, precum și abilități excelente interpersonale. Majoritatea regiunilor reglementează, de asemenea, acordarea de licențe a consilierilor financiari și poate chiar necesita testare și educație continuă.
Un agent financiar poate reprezenta atât persoane fizice, cât și companii. De obicei, un client individual se întâlnește cu consilierul său financiar de două ori pe an pentru a discuta despre orice schimbare a stilului de viață care ar fi putut avea loc, cum ar fi o schimbare a carierei, pensionarea, divorțul sau căsătoria. Clienții de afaceri, pe de altă parte, necesită adesea o prezență mai proeminentă, deoarece li se cere să ia mai multe decizii financiare decât o persoană obișnuită. Ca rezultat, mulți agenți financiari lucrează exclusiv pentru o anumită companie sau bancă, ajutându-i să gestioneze totul, de la bugete anuale la fuziuni, stocuri și achiziții.
Indiferent dacă un agent financiar reprezintă persoane fizice, companii sau ambele, el sau ea este responsabil pentru furnizarea de consiliere profesională solidă clienților. El sau ea nu numai că îi ajută pe clienți să atingă obiectivele pe termen lung, ci îi ajută și să găsească modalități cu risc scăzut de a crește bogăția și de a identifica zonele care necesită îmbunătățiri. În plus, el sau ea poate oferi, de asemenea, asistență în probleme precum asigurarea, planificarea patrimoniului și pregătirea impozitelor.
În cele din urmă, un agent financiar ar trebui să ajute clienții să ia cele mai bune decizii pentru nevoile lor și să îi prevină să facă greșeli. De la recomandarea oportunităților de investiții până la examinarea situației fiscale a clienților lor, scopul principal al agentului este de a-și ajuta clienții să profite la maximum de situația lor financiară. Fie că oferă ajutor pentru un domeniu al vieții lor, cum ar fi planificarea pentru facultate și pensionare, sau doar pentru a-i ajuta să-și bugeteze banii, un agent financiar este responsabil pentru crearea unui plan personalizat care să răspundă nevoilor specifice ale fiecărui client și să-i ajute să îndeplinească. obiectivele lor rapid și cu cât mai puțin risc posibil.