Performanța fondului mutual poate fi afectată de mulți factori diferiți, inclusiv de investițiile individuale alese de administratorul fondului mutual. Alocarea activelor fondului joacă, de asemenea, un rol important în performanța fondului mutual. Deși, în general, nu este cotat ca parte a performanței, comisioanele percepute de compania de fonduri mutuale pot afecta, de asemenea, performanța reală a fondului.
Un fond mutual este un tip de vehicul de investiții care este administrat de un administrator de bani profesionist. Acest administrator de fond mutual este responsabil cu luarea deciziilor individuale de investiții pentru fond. Managerul va fi responsabil de cercetarea tuturor opțiunilor de investiții diferite care sunt disponibile și apoi de a alege pe cele de cumpărat. Dacă managerul alege investițiile potrivite, performanța fondului mutual va fi pozitivă. Dacă managerul nu alege titlurile potrivite, aceasta va avea un impact negativ asupra performanței fondului mutual.
Una dintre sarcinile managerului este de a oferi investitorilor un portofoliu diversificat de fonduri mutuale. Acest lucru se realizează prin investiții în mai multe clase de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și piața monetară. Alocarea activelor unui fond este de o importanță vitală pentru performanță și se ocupă de câți bani sunt alocați fiecărui tip de clasă de active.
Când vine vorba de performanța fondurilor mutuale, mulți investitori subestimează rolul alocării activelor. Administratorul fondului este responsabil să decidă procentele care vor fi alocate fiecărui tip de activ. De exemplu, dacă administratorul fondului consideră că piața de valori va scădea în viitorul apropiat, el sau ea poate decide să aloce un procent mai mare din portofoliu obligațiunilor. Dacă piața de valori scade, managerul va fi făcut o mare diferență în performanța fondului mutual prin păstrarea capitalului din fond.
Comisioanele fondului mutual joacă, de asemenea, un rol în performanța investitorilor. Fiecare fond mutual percepe de obicei o rată a cheltuielilor care este scoasă din profiturile generate de tranzacționare. Aceste comisioane acoperă costurile de funcționare a fondului și plata salariului administratorului fondului. Deoarece aceasta este luată direct din profiturile fondului, are un impact negativ asupra performanței fondului mutual. Investitorii pot afla informații despre cheltuielile de exploatare în prospectul fondului mutual.