Fondurile tranzacționate la bursă combină caracteristicile unui fond index cu o acțiune individuală. Înființarea poate însemna comisioane mai mici și mai puține obligații fiscale în comparație cu alte tipuri de investiții. Alegerea celor mai bune fonduri tranzacționate la bursă implică decizia cât de mult riscați sunteți pregătit să vă asumați și cât de mult profitați așteptați, apoi luați în considerare costurile de cumpărare a fondului.
Conceptul de fond tranzacționat la bursă este același cu un fond index. Adică, banii investiți în fonduri sunt folosiți pentru a cumpăra și vinde acțiuni de la o anumită bursă de valori într-un mod care este conceput pentru a urmări întregul schimb. Cu alte cuvinte, dacă bursa în ansamblu crește în valoare cu cinci procente, și acțiunile deținute de fond ar trebui să crească cu cinci procente.
Diferența dintre un fond tranzacționat la bursă și un fond index obișnuit este că investitorii cumpără și își vând participația la fond ca și cum ar fi acțiuni. Aceasta înseamnă că prețul unei participații la fond variază în funcție de cerere și ofertă și nu se mișcă neapărat în conformitate cu schimbul urmărit. Prețul se bazează atât pe modul în care oamenii se așteaptă ca acțiunile de pe bursă să performeze în viitor, cât și pe performanța lor actuală și trecută.
Probabil că cel mai bun beneficiu al fondurilor tranzacționate la bursă este tratamentul fiscal. Spre deosebire de unele tipuri de fonduri, investitorii nu trebuie să plătească taxe de fiecare dată când fondul însuși vinde o acțiune cu profit. În schimb, investitorul plătește impozit pe câștigul de capital doar pe pachetul de proprietate în sine, pe măsură ce și când vinde participația cu profit. Dezavantajul este că există un comision de fiecare dată când fondul cumpără sau vinde acțiuni.
Cheia principală pentru alegerea celor mai bune fonduri tranzacționate la bursă este verificarea indicelui pe care îl urmărește. Acesta este în mare parte un caz de risc vs recompensă: poate fi necesar să alegeți între un indice de încredere, care are cel mai probabil să obțină un câștig mic, dar relativ sigur, și un indice care urmărește un schimb mai volatil în care câștigurile pot fi mari, dar sunt mai puțin previzibile. . Ultima opțiune poate fi mai comună în fondurile care urmăresc schimburile din țările în curs de dezvoltare.
Costurile sunt un alt factor important în selectarea celor mai bune fonduri tranzacționate la bursă. Pe lângă impozitul pe câștig de capital și comisioanele, costul principal este raportul de cheltuieli. Acesta este comisionul perceput de operatorii fondului pentru gestionarea banilor și urmărirea indicelui. Raportul de cheltuieli este de obicei exprimat ca un procent simplu din investiția totală, iar o estimare are rata medie a cheltuielilor de 0.74 la sută. În general, cu cât schimbul urmărit este mai neobișnuit, cu atât este mai mare rata de cheltuieli.