O investiție foarte recomandată pentru toți investitorii este un fond total de indice bursier. Aceste fonduri sunt în esență fonduri mutuale care reproduc un indice de piață, garantând astfel randamente apropiate de piață și risc redus. Investitorii pot alege dintre mai multe fonduri totale de indici bursiere care reproduc indici din întreaga lume. Înainte de a investi, investitorii vor dori să ia în considerare mai mulți factori în evaluarea performanței fondului indexat. Fondurile variază în ceea ce privește rata de rentabilitate, strategie, comisioane, numărul de participații și investiția inițială.
Adesea, comisioanele de administrare sunt cele care deosebesc fondurile totale ale pieței bursiere de fondurile mutuale. La fel ca un fond mutual obișnuit, un fond total de indice bursier suportă atât comisioane de tranzacție, cât și comisioane de întreținere. Taxele sunt în general mai mici, deoarece compoziția fondului se bazează pe întreaga compoziție a pieței, reducând semnificativ cercetarea și timpul necesar pentru selectarea acțiunilor și operarea fondului. Taxa critică care diferențiază totalul fondurilor indexate ale pieței de valori este taxa de tranzacție, care este direct legată de cât de des indicele tranzacționează acțiuni.
Fondurile disponibile variază în funcție de numărul de acțiuni ale companiei pe care le dețin. Numele fondului va indica adesea numărul de participații, cum ar fi Russell 3000, dar alte fonduri – cum ar fi Wilshire 5000 – conțin mai mult decât sugerează numele. Un fond index care menține în mod rigid un anumit număr de participații ale companiei tranzacționează acțiuni mai des decât fondurile care fluctuează. Tranzacționarea acțiunilor este denumită rata de rotație, iar fondurile indexate cu o rată de rotație mai mare vor percepe comisioane de administrare mai mari. Investitorii ar trebui să ia în considerare rata de rotație a unui fond atunci când decid dacă să investească.
Un alt aspect pe care investitorii trebuie să fie conștienți este investiția inițială. În funcție de modul în care investitorul achiziționează un titlu, i se poate cere să facă o investiție minimă. Dacă o persoană investește direct printr-o companie de fond mutual, i se poate cere să investească de la 3,000 USD la 10,000 USD de dolari SUA (USD). Dacă investitorul achiziționează un fond tranzacționat la bursă ca fond de transfer electronic (ETF), atunci va putea investi orice sumă dorește.
O altă componentă critică a performanței fondului index este cât de mult impozitele sunt suportate. Cât de des un fond tranzacționează acțiuni și modul în care investitorii investesc în fond influențează povara fiscală. Investitorii sunt, de asemenea, impozitați pe dividendele primite, deși această valoare nu va varia semnificativ între fondurile indexate.
Un investitor va dori să ia în considerare cât de bine se încadrează un fond în strategia sa de portofoliu. Investitorii ar trebui să urmărească să aibă un portofoliu diversificat, deoarece reduce riscul. Un fond total de indice de bursă reproduce un indice la nivel de piață, reducând astfel riscul de portofoliu. Fondurile variază în ceea ce privește modul în care alocă activele acțiunilor cu capitalizare mică, medie și mare și, în consecință, riscul și randamentele diferă ușor. Performanța și strategia fondului ar trebui să fie în concordanță cu obiectivele unui investitor.
Un investitor poate dori să ia în considerare în mod serios să aloce o parte din activele sale de investiții unui fond total de indice de bursă. Prin definiție, fondul este conceput pentru a reproduce performanța pieței. În mod normal, fondurile mutuale revin mai puțin decât pe piață după deducerea comisioanelor de administrare. Acest lucru subliniază faptul că selectarea stocurilor bune nu este bine înțeleasă. Astfel, investind într-un fond total de indice de bursă, investitorii reduc riscul de a investi în acțiuni slabe și primesc în mod constant un randament apropiat de piața globală.