Înșelătoria cu cec de casierie este de obicei ușor de detectat, mai ales în cazul celei mai frecvente înșelătorii, care implică emiterea unui cec de casierie frauduloasă care depășește o sumă convenită, cu o solicitare de a transmite excedentul unei terțe părți. Victima înșelătoriei trimite fondurile așa cum a fost solicitat, doar pentru a constata că cecul nu a fost șters. A fi atent la escrocherii folosind cecurile de casierie îi poate ajuta pe oameni să evite pierderile financiare și este important să fii conștient de faptul că astfel de escrocherii sunt deosebit de comune pe Internet, unde este o practică obișnuită să faci afaceri cu oameni într-o varietate de locații.
Multe escrocherii cu cecuri de casierie se bazează pe faptul că băncile sunt obligate să pună la dispoziție fondurile dintr-un cec de casierie într-un anumit număr de zile, chiar dacă cecul nu a fost încă validat. Cineva care depune un cec în zilele de luni ar vedea fondurile joi, de exemplu, chiar dacă banca nu ar fi validat efectiv cecul. Oamenii ar trebui să fie atenți când acceptă cecurile de casierie și ar trebui să verifice întotdeauna cu banca pentru a vedea dacă fondurile au fost compensate înainte de a lua măsuri cu privire la o tranzacție care implică un cec de casierie.
Cea mai simplă înșelătorie cu cec de casierie implică o persoană care trimite un cec fraudulos în plată pentru bunuri. Beneficiarul depune cecul, vede că acesta pare să fi fost compensat și trimite bunurile cumpărătorului. După câteva zile, cecul nu reușește să se îndepărteze, fondurile sunt deduse din contul clientului, iar vânzătorul a pierdut bunurile trimise cumpărătorului. Așteptarea ca fondurile să se elibereze complet înainte de a trimite prin poștă sau de a transfera bunuri poate ajuta oamenii să evite această înșelătorie.
Un alt tip de înșelătorie cu cec de casierie implică un cumpărător care trimite un cec în plus față de valoarea vânzării. De obicei, există un motiv dat pentru aceasta, cum ar fi o „greșeală” la emiterea cecului sau dorința de a trimite bani către o terță persoană prin intermediul vânzătorului. Vânzătorului i se cere să depună cecul și apoi să trimită surplusul unei alte persoane. Această înșelătorie este ușor de evitat prin refuzul de a accepta cecuri de casierie supradimensionate, deoarece acestea sunt aproape întotdeauna frauduloase.
Alte escrocherii implică promisiuni că cineva a câștigat bani sau i se dau bani pentru cumpărături misterioase. Persoana depune cecul, cheltuiește bani presupunând că este disponibil și își scoate banii atunci când cecul nu reușește să se îndepărteze. În unele cazuri, oamenilor li se cere să depună un cec mare și să trimită o parte din bani unei alte persoane, ceea ce este un steag roșu. În general, atunci când oamenii moștenesc bani sau li se trimit fonduri pentru activități de cumpărături misterioase, vor exista documente și informații însoțitoare. Un contact din senin poate fi un semn că cineva încearcă o înșelătorie cu cec de casierie.
Persoanele preocupate de încercările de înșelătorie cu cecuri de casierie pot evita cecurile de casierie în tranzacții ori de câte ori este posibil și pot contacta banca din care se extrage un cec pentru a vedea dacă este valabil dacă se află într-o situație în care trebuie să accepte un cec. De asemenea, este recomandabil să așteptați ca astfel de cecuri să se șteargă atunci când sunt depuse. Consumatorii ar putea dori, de asemenea, să fie conștienți de faptul că utilizarea ordinelor de plată falsificate este, de asemenea, o problemă în unele regiuni ale lumii și este important să așteptați ca ordinele de plată să se elibereze înainte de a cheltui banii.