O persoană poate câștiga un certificat de analiză financiară ca parte a unui program de master în analiză financiară sau ca o îmbunătățire profesională a unei diplome de licență. Cei care doresc o certificare de analiză financiară pot alege între cursuri online pentru a finaliza un certificat sau să urmeze un program universitar financiar obișnuit. Programele universitare durează adesea nouă luni, în timp ce cursurile online pentru un certificat pot dura mai mult sau mai puțin timp.
Există adesea condiții prealabile pentru obținerea unui certificat de analiză financiară. Pentru multe programe, un candidat trebuie să aibă o diplomă de licență în finanțe sau o materie legată de contabilitate. Un candidat trebuie să aibă adesea unul până la trei ani de experiență de lucru în finanțe înainte de a începe un program de certificat. Unele programe vor oferi o certificare de analiză financiară de bază, în timp ce altele vor oferi certificare avansată, în care candidatul se va specializa într-un domeniu specific de analiză financiară. Există două organisme principale care supraveghează majoritatea programelor de certificare a analizei financiare. Institutul CFA supraveghează și recomandă standardele pentru programele universitare, în timp ce Academia Americană de Management Financiar face același lucru pentru multe programe online. Programele universitare sunt adesea standardizate, dar programele de certificat online pot varia foarte mult în ceea ce privește cursurile necesare.
Un program pentru obținerea unui certificat de analiză financiară include adesea cursuri de contabilitate managerială și finanțe, precum și analiză de valori mobiliare și fuziuni și achiziții. Uneori, candidații vor trebui să învețe să rezolve probleme financiare folosind limbaje de programare pentru computer. De asemenea, cursurile vor instrui candidatul la certificat să folosească foi de calcul pentru a prognoza câștigurile, fluxul de numerar și economiile, astfel încât aceste date să poată fi utilizate de potențialii investitori. Studenții trebuie să învețe adesea să analizeze profitabilitatea investițiilor, structurile de lichiditate și raportul dintre structura capitalului și datoria. O cunoaștere de lucru a codului fiscal federal în ceea ce privește analiza financiară este adesea necesară pentru a obține un certificat. Programele universitare vor permite uneori ca creditele studentului obținute într-un program de certificare în analiză financiară să fie luate în considerare pentru diploma de master în finanțe.
Un certificat de analiză financiară demonstrează adesea potențialilor angajatori și clienți că deținătorul are cunoștințe avansate despre cum funcționează piețele financiare globale, precum și cunoștințe în domeniul finanțelor corporative și al investițiilor. Certificarea este adesea necesară pentru ca o persoană să avanseze în carieră, într-o poziție de lider de echipă sau manager de analist financiar în cadrul unei instituții. Un certificat de analiză financiară poate ajuta adesea o persoană să obțină un loc de muncă într-un departament financiar din cadrul unei corporații sau unei firme de investiții sau să confere credibilitate suplimentară unei afaceri de consultanță financiară.