Consilierii fondurilor indexate oferă consiliere de investiții cu privire la fondurile indexate, care sunt un tip de fond mutual. Pentru a deveni un consilier de fond index, candidații vor urma de obicei aceeași cale ca majoritatea consilierilor financiari. Unii obțin o diplomă de colegiu în afaceri, contabilitate sau finanțe înainte de a obține certificarea profesională. Dobândirea de experiență în planificarea financiară poate fi necesară înainte de a obține certificarea.
Un factor distinctiv între fondurile indexate și alte investiții este că acestea tind să prezinte un risc mai mic, să fie mai puțin costisitoare și să își modeleze sortimentul de fonduri după anumiți indici de schimb, cum ar fi bursa NASDAQ din SUA. Randamentele obținute pe un fond index vor fi de obicei apropiate sau egale cu randamentul mediu al schimbului modelat. De exemplu, dacă valoarea NASDAQ câștigă cu 12% pe parcursul a 30 de ani, fondul index care își bazează portofoliul pe acel schimb va tinde să crească cu 12% în același interval de timp.
Una dintre cerințele pentru a deveni consilier de fond indici este formarea profesională. Consilierii financiari sunt de obicei responsabili pentru construirea propriilor baze de clienți după o perioadă introductivă. Unele persoane aleg să lucreze pentru bănci sau firme de brokeraj care oferă instruire și sponsorizare pentru licența profesională. Alții decid să lucreze pentru companii de asigurări sau să-și lanseze propria afacere.
Cerințele educaționale pentru a deveni consilier de fond index pot varia în funcție de tipul de angajator. Este posibil ca unele firme de investiții mai mari să nu solicite certificare înainte de formare, dar ar putea prefera candidații să aibă o diplomă universitară într-o materie conexă. Alții pot căuta candidați cu un anumit tip de experiență financiară, cum ar fi un casier de bancă, un bancher personal sau un funcționar contabil.
O modalitate bună de a deveni consilier de fonduri indexate este de a obține experiență printr-o instituție bancară sau o firmă de investiții mai mare. Țările în care există schimburi majore pe piața mondială vor include de obicei două sau mai multe firme importante. Unii dintre ei se angajează pe noi absolvenți de facultate sau pe cei cu experiență practică care doresc o schimbare în carieră. Noii consilieri financiari sunt de obicei asociați cu personal experimentat în timp ce urmează cursuri și câștigă licențe de tranzacționare.
Nu orice persoană care dorește să devină un consilier de fonduri indexate începe în fonduri indexate. El se poate ramifica după ce s-a specializat în alte tipuri de fonduri mutuale sau valori mobiliare. Consilierii care își înființează propriile companii pot vinde fonduri indexate printre alte tipuri de investiții. Agenții de asigurări le pot oferi și prin intermediul companiei pe care o reprezintă, dar nu se ocupă exclusiv de produsul de investiții.