Η διαχείριση κινδύνου συμμόρφωσης συχνά συνδυάζεται ως μία έννοια. Στην πραγματικότητα, ωστόσο, η συμμόρφωση είναι μια μορφή διαχείρισης κινδύνου που μια εταιρεία ή επιχείρηση τηρεί στις δραστηριότητές της. Γενικά, η διαχείριση κινδύνου συμμόρφωσης σχετίζεται με τον χρηματοπιστωτικό και τραπεζικό κλάδο, ο οποίος ρυθμίζεται σε μεγάλο βαθμό από νόμους και κανονισμούς.
Παράγοντες που πρέπει να διαχειριστούν οι εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, οι τράπεζες και ακόμη και άλλοι τύποι επιχειρήσεων είναι άλλοι κίνδυνοι που απαιτούν διαχείριση. Αυτοί οι κίνδυνοι περιλαμβάνουν τον κύκλο εργασιών των εργαζομένων, την ανάπτυξη της εταιρείας, την οικονομία και την τεχνολογία. Καθένας από αυτούς τους παράγοντες μπορεί να θέσει σε κίνδυνο την εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, την τράπεζα ή άλλο είδος επιχείρησης και τις πληροφορίες και τα προϊόντα της.
Η διαχείριση κινδύνου συμμόρφωσης είναι στην πραγματικότητα ένα εργαλείο που χρησιμοποιούν οι επιχειρήσεις. Συμμόρφωση είναι η τήρηση των κανόνων και των κανονισμών για την επιχείρηση ή τον κλάδο στον οποίο δραστηριοποιείται η επιχείρηση. Για παράδειγμα, οι ελεγκτές εισέρχονται σε μια επιχείρηση ή μια τράπεζα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε τακτική βάση για να βεβαιωθούν ότι λειτουργεί σύμφωνα με τους κανόνες και τους κανονισμούς.
Γενικά, η διαχείριση κινδύνου συμμόρφωσης μπορεί να χωριστεί σε δύο κύριες κατηγορίες. Η πρώτη κατηγορία είναι οι εξωτερικές δυνάμεις. Το δεύτερο είναι οι εσωτερικές δυνάμεις. Οι εξωτερικοί παράγοντες αποτελούνται από εκείνους στους οποίους η επιχείρηση δεν έχει κανέναν έλεγχο. Οι εσωτερικές δυνάμεις, ωστόσο, είναι αυτές που η επιχείρηση ελέγχει και μπορεί να τις αλλάξει για να διασφαλίσει ότι λαμβάνει χώρα η διαχείριση κινδύνου συμμόρφωσης.
Αυτός ο τύπος διαχείρισης κινδύνου απαιτεί από τον διαχειριστή συμμόρφωσης να αξιολογήσει πρώτα όλους τους εσωτερικούς κινδύνους που έχει η εταιρεία. Στη συνέχεια, ο διευθυντής πρέπει να αξιολογήσει ή να απαριθμήσει τους τρόπους για την ελαχιστοποίηση αυτών των κινδύνων ή την αντιμετώπιση των κινδύνων όπως παρουσιάζεται ο καθένας. Φυσικά, η διαχείριση αυτών των κινδύνων πρέπει να τηρεί τους νόμους και τους κανονισμούς που πρέπει να ακολουθεί ο οργανισμός εσωτερικά και ως μέρος μιας συγκεκριμένης βιομηχανίας.
Ένας από τους καλύτερους τρόπους με τους οποίους οι εταιρείες έχουν διαπιστώσει ότι συντονίζονται με τη διαχείριση κινδύνων συμμόρφωσης είναι να συνθέσουν ένα πρόγραμμα συμμόρφωσης. Δεύτερον, είναι να τεθεί αυτό το πρόγραμμα γραπτώς. Νέα στοιχεία θα πρέπει να προστίθενται στο πρόγραμμα συμμόρφωσης καθώς προκύπτουν ζητήματα ή αλλάζουν νόμοι και κανονισμοί.
Ο διαχειριστής κινδύνου θα πρέπει επίσης να επανεξετάζει τακτικά το πρόγραμμα συμμόρφωσης για να προσδιορίσει εάν απαιτούνται αλλαγές, προσθήκες ή διαγραφές. Κατά τη συναρμολόγηση και τη διαχείριση του προγράμματος, στοιχεία όπως οι πολιτικές, οι διαδικασίες και οι έλεγχοι για τους κορυφαίους κινδύνους θα πρέπει να είναι ο πρωταρχικός στόχος του προγράμματος. Τα προγράμματα συμμόρφωσης θα πρέπει επίσης να είναι όσο το δυνατόν λεπτομερέστερα, ώστε όλοι στον οργανισμό να γνωρίζουν ακριβώς πώς να χειρίζονται κινδύνους και καταστάσεις που συμβαίνουν στην επιχείρηση.
SmartAsset.