Ένας ιδιωτικός τραπεζικός επενδυτής είναι εκπρόσωπος χρηματοπιστωτικού ιδρύματος ή επενδυτικής τράπεζας, ο οποίος συνεργάζεται με ιδιωτικές εταιρείες. Μπορεί να παρέχει στην εταιρεία ή στον πελάτη συμβουλές σχετικά με επενδυτικές επιλογές και μεθόδους άντλησης κεφαλαίου. Ένας ιδιωτικός τραπεζικός επενδυτής διαχειρίζεται επίσης το χαρτοφυλάκιο επενδύσεων της εταιρείας. Οι ιδιωτικοί επενδυτικοί τραπεζίτες δεν προσφέρουν δάνεια ούτε δέχονται καταθέσεις από το ευρύ κοινό.
Ένας τομέας στον οποίο μπορεί να εργαστεί ένας ιδιωτικός τραπεζικός επενδυτής είναι οι συγχωνεύσεις και οι εξαγορές. Για παράδειγμα, σε περίπτωση συγχώνευσης, ο τραπεζίτης θα προσπαθήσει να βρει έναν αγοραστή ή εταιρεία των οποίων οι στρατηγικοί στόχοι ταιριάζουν με την εταιρεία που πωλείται. Σε περίπτωση εξαγορών, στις οποίες η εταιρεία προσπαθεί να αγοράσει ή να αποκτήσει άλλη εταιρεία, ο ιδιώτης επενδυτής τραπεζίτης θα ακολουθήσει εταιρείες που είναι κατάλληλες για αυτό που η εταιρεία θέλει να αγοράσει.
Εάν μια συγχώνευση ή εξαγορά είναι με οποιονδήποτε τρόπο αμφισβητήσιμη, ο τραπεζίτης θα προσφέρει στον πελάτη συμβουλές για τον καλύτερο τρόπο για να προχωρήσει. Μόλις πραγματοποιηθεί μια πώληση, μπορεί να βοηθήσει την εταιρεία να αναδιαρθρώσει τα οικονομικά της προκειμένου να είναι πιο βιώσιμη. Ένα όφελος για την ιδιωτική τοποθέτηση είναι ότι εξαλείφει κάθε ταλαιπωρία που σχετίζεται με μια δημόσια εταιρεία που πωλείται.
Ένας ιδιωτικός τραπεζίτης επενδύσεων χειρίζεται επίσης μεγάλες χρηματοοικονομικές συναλλαγές, διευθετώντας και διαπραγματεύοντας τις. Θα εργαστεί επίσης για την επίλυση οικονομικών αποτυχιών ή δημοσιονομικών ελλειμμάτων σε μια ιδιωτική εταιρεία. Αυτός ο τύπος τραπεζίτη μπορεί επίσης να προτείνει χρηματοοικονομικά εγχειρήματα για να αναλάβει η εταιρεία.
Εκτός από την οικονομική πλευρά μιας σταδιοδρομίας στην ιδιωτική επενδυτική τραπεζική, πολλοί τραπεζίτες ασχολούνται επίσης με την έρευνα. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη μελέτη της αγοράς και την εξέταση παρόμοιων εταιρειών, αν και αυτό θα περιοριστεί σε δημόσιες εταιρείες λόγω της διαθεσιμότητας των οικονομικών τους πληροφοριών. Η μελέτη χρηματοοικονομικών εγγράφων είναι ένα άλλο μέρος της έρευνας που μπορεί να κληθεί να ολοκληρώσει ένας ιδιώτης τραπεζικός επενδυτής. Χρησιμοποιώντας την έρευνα που αποκτήθηκε, ο τραπεζίτης θα γράφει συχνά αναφορές και θα κάνει συστάσεις στον πελάτη του με βάση τα αποτελέσματα της έρευνας.
Το να είσαι ιδιωτικός τραπεζικός επενδυτής απαιτεί ισχυρά μαθηματικά, αναλυτικά και λογιστικά προσόντα. Μερικές φορές απαιτεί από τον τραπεζίτη να λειτουργεί καλά σε καταστάσεις υψηλής πίεσης. Ενώ σε ορισμένες περιπτώσεις ένα πτυχίο είναι αρκετό για να αποκτήσει μια θέση σε μια ιδιωτική επενδυτική τράπεζα, οι περισσότεροι τραπεζίτες κατέχουν μεταπτυχιακά στη διοίκηση επιχειρήσεων (MBA). Ορισμένα από τα μαθήματα που απαιτούνται για να είναι ένας επιτυχημένος ιδιωτικός τραπεζικός επενδυτής περιλαμβάνουν μαθήματα χρηματοοικονομικής, στατιστικής, λογιστικής, οικονομίας και διοίκησης επιχειρήσεων.